Hisobni tekshirish (KYC): qanday va qachon talab qilinadi
Hisobni tekshirish yoki KYC (Know Your Customer) tartib-taomillari har qanday litsenziyalangan onlayn kazino faoliyatining majburiy elementidir. U operatorga oʻyinchining shaxsini, uning yoshi va mablagʻ manbaini tasdiqlash imkonini beradi, bu esa bozorni firibgarlikdan, oʻyinchilarni esa noqonuniy xatti-harakatlardan himoya qiladi.
1. Verifikatsiya maqsadlari
1. Yoshni tasdiqlash - voyaga yetmaganlarning ishtirokini istisno qilish.
2. Shaxsni tekshirish - boshqa shaxslarning ma’lumotlari ostida ro’yxatdan o’tishning oldini olish.
3. AML/CFTga rioya qilish - pul yuvish va noqonuniy faoliyatni moliyalashtirishning oldini olish.
4. Bonus siyosatiga rioya qilish - multiakkauntlar va suiiste’molliklardan himoya qilish.
5. To’lovlarning xavfsizligi - o’yinchining mablag’larini uchinchi shaxslar tomonidan olib qo’yishdan himoya qilish.
2. KYC talab qilinganda
Mablag’larni birinchi marta olib qo’yishda.
Depozitlar yoki yutuqlarning muayyan limitlari oshganda.
Ro’yxatdan o’tishda (qattiq tartibga solinadigan yurisdiksiyalarda, masalan, Buyuk Britaniyada).
Firibgarlik yoki qoidalarni buzganlikda gumon qilinganda.
Tanlab tekshirish doirasida tartibga soluvchining talabiga ko’ra.
3. KYC bosqichlari
1. Hujjatlarni soʻrash:
4. Tekshirishning qoʻshimcha shakllari
Video tasdiqlash - qo’lda hujjat bo’lgan foto yoki video.
Pasportli selfi - hujjatlar aynan futbolchiga tegishli ekanligini tasdiqlaydi.
IP va qurilmani tekshirish - shubhali faollikni aniqlash uchun.
5. KYC protsedurasida litsenziyaning roli
Regulyator hujjatlarning minimal ro’yxatini va ma’lumotlarni saqlash standartlarini belgilaydi.
Operator to’lovlar amalga oshirilgunga qadar tekshirishni yakunlashi shart.
Talablarga rioya etmaslik jarimalar va litsenziyani chaqirib olish bilan tahdid qiladi.
6. Oʻyinchi nima oladi
Hisobga ruxsatsiz kirishdan himoya qilish.
Yutuqlarni faqat o’z nomiga va o’z rekvizitlariga olish kafolati.
Bahsli vaziyatlarda kazino harakatlariga e’tiroz bildirish imkoniyati.
7. Jami
Litsenziyalangan onlayn kazinoda akkauntni tekshirish shunchaki rasmiyatchilik emas, balki oʻyinchilarni himoya qilish va noqonuniy harakatlarning oldini olishning muhim mexanizmidir. KYC tartib-taomillari aksariyat yurisdiksiyalarda majburiy hisoblanadi va qonuniy operatorning asosiy ish shartlaridan biridir.
1. Verifikatsiya maqsadlari
1. Yoshni tasdiqlash - voyaga yetmaganlarning ishtirokini istisno qilish.
2. Shaxsni tekshirish - boshqa shaxslarning ma’lumotlari ostida ro’yxatdan o’tishning oldini olish.
3. AML/CFTga rioya qilish - pul yuvish va noqonuniy faoliyatni moliyalashtirishning oldini olish.
4. Bonus siyosatiga rioya qilish - multiakkauntlar va suiiste’molliklardan himoya qilish.
5. To’lovlarning xavfsizligi - o’yinchining mablag’larini uchinchi shaxslar tomonidan olib qo’yishdan himoya qilish.
2. KYC talab qilinganda
Mablag’larni birinchi marta olib qo’yishda.
Depozitlar yoki yutuqlarning muayyan limitlari oshganda.
Ro’yxatdan o’tishda (qattiq tartibga solinadigan yurisdiksiyalarda, masalan, Buyuk Britaniyada).
Firibgarlik yoki qoidalarni buzganlikda gumon qilinganda.
Tanlab tekshirish doirasida tartibga soluvchining talabiga ko’ra.
3. KYC bosqichlari
1. Hujjatlarni soʻrash:
- pasport, ID-karta, haydovchilik guvohnomasi yoki pasport;
- manzilni tasdiqlash (kommunal xizmatlar uchun hisob raqami, bank ko’chirmasi, ijara shartnomasi);
- to’lov usulini tasdiqlash (karta, hisob raqami yoki elektron hamyon skrinshoti).
- 2. Himoyalangan kanal orqali yuborish - shaxsiy casino hisobi yoki shifrlangan pochta.
- 3. Ma’lumotlarni tekshirish - ma’lumotlarni avtomatik va qo’lda solishtirish.
- 4. Tasdiqlash - muvaffaqiyatli tekshirilganda, akkaunt toʻliq faollashtirilgan maqomga ega boʻladi va cheklovlar olib tashlanadi.
4. Tekshirishning qoʻshimcha shakllari
Video tasdiqlash - qo’lda hujjat bo’lgan foto yoki video.
Pasportli selfi - hujjatlar aynan futbolchiga tegishli ekanligini tasdiqlaydi.
IP va qurilmani tekshirish - shubhali faollikni aniqlash uchun.
5. KYC protsedurasida litsenziyaning roli
Regulyator hujjatlarning minimal ro’yxatini va ma’lumotlarni saqlash standartlarini belgilaydi.
Operator to’lovlar amalga oshirilgunga qadar tekshirishni yakunlashi shart.
Talablarga rioya etmaslik jarimalar va litsenziyani chaqirib olish bilan tahdid qiladi.
6. Oʻyinchi nima oladi
Hisobga ruxsatsiz kirishdan himoya qilish.
Yutuqlarni faqat o’z nomiga va o’z rekvizitlariga olish kafolati.
Bahsli vaziyatlarda kazino harakatlariga e’tiroz bildirish imkoniyati.
7. Jami
Litsenziyalangan onlayn kazinoda akkauntni tekshirish shunchaki rasmiyatchilik emas, balki oʻyinchilarni himoya qilish va noqonuniy harakatlarning oldini olishning muhim mexanizmidir. KYC tartib-taomillari aksariyat yurisdiksiyalarda majburiy hisoblanadi va qonuniy operatorning asosiy ish shartlaridan biridir.
