Avustralya bankaları casino ödemelerini engelleyebilir mi
1) Bankaların hukuki dayanağı ve rolü
Avustralya bankaları İnteraktif Kumar Yasası 2001 (IGA) ve kara para aklama karşıtı yasalar da dahil olmak üzere diğer finansal düzenlemelere tabidir (AML/CTF Yasası). Casino operatörü ACMA kara listesindeyse veya izin verilen bir lisans olmadan çalışıyorsa, bankalar düzenleyicilerin talebi üzerine transferleri engelleyebilir.
2) Engelleme zorunlu olduğunda
İşlemler aşağıdaki durumlarda engellenebilir:
3) Bankaların gönüllü politikası
Resmi bir yasak olmasa bile, bankalar operasyonları bağımsız olarak kısıtlayabilir:
4) Bankaların casino işlemlerini nasıl tanımladığı
MCC kodları (Tüccar Kategori Kodu) - kumar şirketlerine atanan özel kodlar. Banka MCC 7995 (Kumar) görürse, ödemeyi otomatik olarak reddedebilir.
Ödeme amacının analizi - işlemlerin ayrıntılarını ve açıklamalarını kontrol etmek.
Yasaklı operatörlerin veritabanı ile karşılaştırma - iç ve dış'kara listeler ".
5) Uluslararası transferlerle ilgili durum
Yabancı bir kumarhaneye ödeme, tarafsız bir ödeme sağlayıcısı veya kripto para birimi kullanıyorsa yapılabilir.
Bankalar, düşük kumar düzenlemesine sahip ülkelerdeki (Curacao, Panama, vb.) hesaplara transferleri engelleyen otomatik filtreleri giderek daha fazla tanıtmaktadır.
6) Oyuncu için olası sonuçlar
Koşullar netleşene kadar fonların dondurulması.
Açıklama ve belge sağlama gereksinimi (fonların kaynağı, ödeme amacı).
Aynı adrese tekrarlanan transferlerin reddedilmesi.
Nadir durumlarda - yasayı ihlal ettiği şüphesiyle bir banka hesabının kapatılması.
7) Engelleme riski nasıl en aza indirilir
Avustralyalılarla çalışmak için onaylanmış yasal casinoları seçin.
Platforma entegre lisanslı ödeme sağlayıcıları kullanın.
Kumarhanenin Avustralya bankaları veya yerel ödeme sistemleri (POLi, PayID) aracılığıyla mevduat kabul edip etmediğini kontrol edin.
Aracılar olmadan offshore hesaplara doğrudan transferlerden kaçının.
8) Alt satır
Avustralya bankaları, özellikle operatör ACMA tarafından yasaklanmışsa veya izin verilen bir lisans olmadan çalışıyorsa, çevrimiçi casinolarda ödemeleri engelleyebilir. Engelleme hem düzenleyicinin talebi hem de bankanın iç girişimi ile mümkündür. Transferler ve fonların dondurulması ile ilgili sorunlardan kaçınmak için, oyuncular AU'da yasal olarak çalışan ve kanıtlanmış ödeme yöntemlerini destekleyen platformları seçmelidir.
Avustralya bankaları İnteraktif Kumar Yasası 2001 (IGA) ve kara para aklama karşıtı yasalar da dahil olmak üzere diğer finansal düzenlemelere tabidir (AML/CTF Yasası). Casino operatörü ACMA kara listesindeyse veya izin verilen bir lisans olmadan çalışıyorsa, bankalar düzenleyicilerin talebi üzerine transferleri engelleyebilir.
2) Engelleme zorunlu olduğunda
İşlemler aşağıdaki durumlarda engellenebilir:
- Belirli bir operatörle işlemleri askıya almak için ACMA veya AUSTRAC'dan istekte bulunun.
- Ödeme, yasaklanmış alanlar listesinde bulunan bir offshore kumarhanenin ayrıntılarına gider.
- Transfere, yaptırımların ihlali veya finansal izleme işaretleri eşlik ediyor.
3) Bankaların gönüllü politikası
Resmi bir yasak olmasa bile, bankalar operasyonları bağımsız olarak kısıtlayabilir:
- Müşterileri dolandırıcılık risklerinden korumak için iç kurallara göre.
- İtibar kaygıları nedeniyle, yasadışı kumar şirketlerine hizmet vermemek için.
- Sorumlu bir oyun politikasının uygulanmasının bir parçası olarak (transferlerin miktarını veya sıklığını sınırlama).
4) Bankaların casino işlemlerini nasıl tanımladığı
MCC kodları (Tüccar Kategori Kodu) - kumar şirketlerine atanan özel kodlar. Banka MCC 7995 (Kumar) görürse, ödemeyi otomatik olarak reddedebilir.
Ödeme amacının analizi - işlemlerin ayrıntılarını ve açıklamalarını kontrol etmek.
Yasaklı operatörlerin veritabanı ile karşılaştırma - iç ve dış'kara listeler ".
5) Uluslararası transferlerle ilgili durum
Yabancı bir kumarhaneye ödeme, tarafsız bir ödeme sağlayıcısı veya kripto para birimi kullanıyorsa yapılabilir.
Bankalar, düşük kumar düzenlemesine sahip ülkelerdeki (Curacao, Panama, vb.) hesaplara transferleri engelleyen otomatik filtreleri giderek daha fazla tanıtmaktadır.
6) Oyuncu için olası sonuçlar
Koşullar netleşene kadar fonların dondurulması.
Açıklama ve belge sağlama gereksinimi (fonların kaynağı, ödeme amacı).
Aynı adrese tekrarlanan transferlerin reddedilmesi.
Nadir durumlarda - yasayı ihlal ettiği şüphesiyle bir banka hesabının kapatılması.
7) Engelleme riski nasıl en aza indirilir
Avustralyalılarla çalışmak için onaylanmış yasal casinoları seçin.
Platforma entegre lisanslı ödeme sağlayıcıları kullanın.
Kumarhanenin Avustralya bankaları veya yerel ödeme sistemleri (POLi, PayID) aracılığıyla mevduat kabul edip etmediğini kontrol edin.
Aracılar olmadan offshore hesaplara doğrudan transferlerden kaçının.
8) Alt satır
Avustralya bankaları, özellikle operatör ACMA tarafından yasaklanmışsa veya izin verilen bir lisans olmadan çalışıyorsa, çevrimiçi casinolarda ödemeleri engelleyebilir. Engelleme hem düzenleyicinin talebi hem de bankanın iç girişimi ile mümkündür. Transferler ve fonların dondurulması ile ilgili sorunlardan kaçınmak için, oyuncular AU'da yasal olarak çalışan ve kanıtlanmış ödeme yöntemlerini destekleyen platformları seçmelidir.
