Санҷиши ҳисоб (KYC): чӣ гуна ва кай лозим аст
Тафтиши ҳисоб ё KYC (Муштарии худро бидонед) як унсури ҳатмии ҳама гуна казиноҳои онлайни литсензионӣ мебошад. Он ба оператор имкон медиҳад, ки шахсияти бозингар, синну сол ва манбаи маблағро, ки бозорро аз қаллобӣ муҳофизат мекунад ва бозингаронро аз амалҳои ғайриқонунӣ тасдиқ кунад.
1. Ҳадафҳои санҷиш
1. Тасдиқи синну сол - хориҷ кардани иштироки ноболиғон.
2. Тафтиши шахсият - пешгирии бақайдгирии маълумоти каси дигар.
3. Риояи АМЛ/КФТ - пешгирии қонунигардонии маблағҳо ва маблағгузории фаъолияти ғайриқонунӣ.
4. Риояи сиёсати бонус - муҳофизат аз ҳисобҳои сершумор ва сӯиистифода.
5. Амнияти пардохт - Маблағҳои бозингарро аз хуруҷи шахсони сеюм муҳофизат кунед.
2. Вақте ки KYC лозим аст
Ҳангоми хуруҷи аввал.
Вақте ки маҳдудиятҳои муайяни пасандозҳо ё бурдҳо зиёд мешаванд.
Ҳангоми бақайдгирӣ (дар қаламравҳои дорои танзими қатъӣ, масалан, дар Британияи Кабир).
Дар сурати гумонбар шудани қаллобӣ ё вайрон кардани қоидаҳо.
Бо дархости танзимгар ҳамчун қисми санҷиши тасодуфӣ.
3. Марҳилаҳои KYC
1. Дархости ҳуҷҷат:
4. Шаклҳои иловагии санҷиш
Тафтиши видео - акс ё видео бо ҳуҷҷати дар даст буда.
Selfie бо шиноснома - тасдиқи он, ки ҳуҷҷатҳо ба плеер тааллуқ доранд.
IP ва дастгоҳро барои муайян кардани фаъолияти шубҳанок санҷед.
5. Нақши иҷозатнома дар тартиби KYC
Танзимкунанда рӯйхати ҳадди аққали ҳуҷҷатҳо ва стандартҳои нигоҳдории маълумотро муқаррар мекунад.
Оператор бояд пеш аз пардохт чекро пур кунад.
Иҷро накардани талабот ба ҷарима ва бозхонди иҷозатнома таҳдид мекунад.
6. Он чизе ки плеер ба даст меорад
Муҳофизат аз дастрасии беиҷозат ба ҳисоб.
Кафолати бурдҳо танҳо ба номи худ ва тафсилот.
Қобилияти эътироз ба амалҳои казино дар ҳолатҳои баҳснок.
7. Натиҷа
Тафтиши ҳисоб дар як казино онлайни литсензионӣ на танҳо расмият, балки механизми муҳими ҳифзи бозингарон ва пешгирии амалҳои ғайриқонунӣ мебошад. Тартиби KYC дар аксари қаламравҳо ҳатмист ва яке аз шартҳои асосии фаъолияти оператори ҳуқуқӣ мебошад.
1. Ҳадафҳои санҷиш
1. Тасдиқи синну сол - хориҷ кардани иштироки ноболиғон.
2. Тафтиши шахсият - пешгирии бақайдгирии маълумоти каси дигар.
3. Риояи АМЛ/КФТ - пешгирии қонунигардонии маблағҳо ва маблағгузории фаъолияти ғайриқонунӣ.
4. Риояи сиёсати бонус - муҳофизат аз ҳисобҳои сершумор ва сӯиистифода.
5. Амнияти пардохт - Маблағҳои бозингарро аз хуруҷи шахсони сеюм муҳофизат кунед.
2. Вақте ки KYC лозим аст
Ҳангоми хуруҷи аввал.
Вақте ки маҳдудиятҳои муайяни пасандозҳо ё бурдҳо зиёд мешаванд.
Ҳангоми бақайдгирӣ (дар қаламравҳои дорои танзими қатъӣ, масалан, дар Британияи Кабир).
Дар сурати гумонбар шудани қаллобӣ ё вайрон кардани қоидаҳо.
Бо дархости танзимгар ҳамчун қисми санҷиши тасодуфӣ.
3. Марҳилаҳои KYC
1. Дархости ҳуҷҷат:
- шиноснома, шаҳодатномаи шахсӣ, шаҳодатномаи ронандагӣ ё шиноснома;
- далели суроға (векселҳои коммуналӣ, ҳисоботи бонк, шартномаи иҷора);
- тасдиқи усули пардохт (скриншотҳои корт, ҳисоб ё ҳамёни электронӣ).
- 2. Ирсол тавассути канали бехатар - ҳисоби шахсии казино ё почтаи рамзшуда.
- 3. Тафтиши маълумот - тафтиши автоматӣ ва дастии иттилоот.
- 4. Тасдиқ - ҳангоми санҷиши бомуваффақият, ҳисоб ҳолати пурра фаъолшударо мегирад ва маҳдудиятҳои бозхонд хориҷ карда мешаванд.
4. Шаклҳои иловагии санҷиш
Тафтиши видео - акс ё видео бо ҳуҷҷати дар даст буда.
Selfie бо шиноснома - тасдиқи он, ки ҳуҷҷатҳо ба плеер тааллуқ доранд.
IP ва дастгоҳро барои муайян кардани фаъолияти шубҳанок санҷед.
5. Нақши иҷозатнома дар тартиби KYC
Танзимкунанда рӯйхати ҳадди аққали ҳуҷҷатҳо ва стандартҳои нигоҳдории маълумотро муқаррар мекунад.
Оператор бояд пеш аз пардохт чекро пур кунад.
Иҷро накардани талабот ба ҷарима ва бозхонди иҷозатнома таҳдид мекунад.
6. Он чизе ки плеер ба даст меорад
Муҳофизат аз дастрасии беиҷозат ба ҳисоб.
Кафолати бурдҳо танҳо ба номи худ ва тафсилот.
Қобилияти эътироз ба амалҳои казино дар ҳолатҳои баҳснок.
7. Натиҷа
Тафтиши ҳисоб дар як казино онлайни литсензионӣ на танҳо расмият, балки механизми муҳими ҳифзи бозингарон ва пешгирии амалҳои ғайриқонунӣ мебошад. Тартиби KYC дар аксари қаламравҳо ҳатмист ва яке аз шартҳои асосии фаъолияти оператори ҳуқуқӣ мебошад.
