Comprovação de conta (KYC): como e quando necessário
A verificação de conta, ou procedimento KYC (Know Your Customer), é um elemento obrigatório de qualquer casino online licenciado. Permite ao operador confirmar a identidade do jogador, a idade e a fonte dos fundos, o que protege o mercado contra fraudes e os jogadores contra atos ilegais.
1. Alvos de verificação
1. Confirmar a idade é excluir a participação de menores.
2. Verificação de identidade - impedir o registo sob dados estranhos.
3. O cumprimento da AML/CFT é prevenir a lavagem de dinheiro e o financiamento de atividades ilegais.
4. O cumprimento da política de bónus é proteger-se contra os múltiplos e abusos.
5. Segurança de pagamento - proteger fundos do jogador contra saques de terceiros.
2. Quando o KYC é necessário
No primeiro levantamento.
Se ultrapassar certos limites de depósito ou ganho.
Quando você se inscreve (em jurisdições reguladas, por exemplo, no Reino Unido).
Por suspeita de fraude ou violação de regras.
A pedido do regulador como parte de uma verificação seletiva.
3. Etapas do KYC
1. Solicitação de documentos:
4. Formulários de verificação adicionais
Vídeo - fotos ou vídeos com o documento em mãos.
Selfies com passaporte confirmam que os documentos são do jogador.
A verificação do IP e do dispositivo é para detectar a atividade suspeita.
5. O papel da licença no processo KYC
O regulador estabelece uma lista mínima de documentos e padrões de armazenamento.
O operador deve concluir a verificação antes do pagamento.
O não cumprimento ameaça multas e revogação da licença.
6. O que o jogador recebe
Proteção contra acesso não autorizado à conta.
A garantia de ganhos só em seu nome e adereços.
A possibilidade de contestar o Casino em situações controversas.
7. Resultado
A verificação de uma conta em um casino on-line licenciado não é apenas uma formalidade, mas um importante mecanismo para proteger os jogadores e evitar atos ilegais. O procedimento KYC é obrigatório na maioria das jurisdições e é uma das principais condições de trabalho do operador legal.
1. Alvos de verificação
1. Confirmar a idade é excluir a participação de menores.
2. Verificação de identidade - impedir o registo sob dados estranhos.
3. O cumprimento da AML/CFT é prevenir a lavagem de dinheiro e o financiamento de atividades ilegais.
4. O cumprimento da política de bónus é proteger-se contra os múltiplos e abusos.
5. Segurança de pagamento - proteger fundos do jogador contra saques de terceiros.
2. Quando o KYC é necessário
No primeiro levantamento.
Se ultrapassar certos limites de depósito ou ganho.
Quando você se inscreve (em jurisdições reguladas, por exemplo, no Reino Unido).
Por suspeita de fraude ou violação de regras.
A pedido do regulador como parte de uma verificação seletiva.
3. Etapas do KYC
1. Solicitação de documentos:
- passaporte, cartão de identificação, carta de condução ou passaporte;
- comprovante de endereço (conta de serviços públicos, extrato bancário, contrato de aluguel);
- confirmação do método de pagamento (tela do cartão, conta ou carteira eletrônica).
- 2. Enviar através de um canal seguro - gabinete pessoal do casino ou correio encriptado.
- 3. Verificação de dados - Verificação automática e manual de informações.
- 4. Confirmação - Quando a verificação for bem sucedida, a conta fica totalmente ativada e as restrições de saída são removidas.
4. Formulários de verificação adicionais
Vídeo - fotos ou vídeos com o documento em mãos.
Selfies com passaporte confirmam que os documentos são do jogador.
A verificação do IP e do dispositivo é para detectar a atividade suspeita.
5. O papel da licença no processo KYC
O regulador estabelece uma lista mínima de documentos e padrões de armazenamento.
O operador deve concluir a verificação antes do pagamento.
O não cumprimento ameaça multas e revogação da licença.
6. O que o jogador recebe
Proteção contra acesso não autorizado à conta.
A garantia de ganhos só em seu nome e adereços.
A possibilidade de contestar o Casino em situações controversas.
7. Resultado
A verificação de uma conta em um casino on-line licenciado não é apenas uma formalidade, mas um importante mecanismo para proteger os jogadores e evitar atos ilegais. O procedimento KYC é obrigatório na maioria das jurisdições e é uma das principais condições de trabalho do operador legal.
