Როგორ უწყობს ხელს რეგულირება ფულის გათეთრების წინააღმდეგ ბრძოლას
1. რატომ არის ფულის გათეთრება რეალური პრობლემა ონლაინ კაზინოებისთვის
ფულის გათეთრება ჰემბლინგში არის უკანონო გზით მიღებული სახსრების განაკვეთების და მოგების გატანის გზით იურიდიულ აქტივებად გადაქცევის პროცესი. ონლაინ კაზინოები, განსაკუთრებით ლიცენზიის გარეშე, შეიძლება გამოყენებულ იქნას ასეთი ოპერაციებისთვის გარიგების მაღალი სიჩქარის, ანონიმური გადახდის მეთოდების ხელმისაწვდომობისა და მოთამაშეებზე სუსტი კონტროლის გამო.
2. რეგულირების როლი ფულის გათეთრების თავიდან ასაცილებლად
სავალდებულო პროცედურები KYC (Know Your Customer)
რეგულირებადი კაზინოები ვალდებულნი არიან შეამოწმონ მოთამაშის ვინაობა თანხების პირველი გატანის წინ ან მის დროს. მოთხოვნილია დოკუმენტები, რომლებიც ადასტურებს სახელს, ასაკს, მისამართს და სახსრების წყაროს. ეს გამორიცხავს ფულის გათეთრების მრავალი ანგარიშის ანონიმური შექმნის შესაძლებლობას.
AML სისტემები (Anti-Money Laundering)
ლიცენზირებულმა ოპერატორებმა უნდა შემოიღონ ზომები საეჭვო გარიგების დასადგენად, მათ შორის:
სავალდებულო მოხსენება
ავსტრალიაში ლიცენზირებული კაზინო და სხვა იურისდიქციები ვალდებულნი არიან საეჭვო ოპერაციების შესახებ მონაცემები გადასცეს ეროვნულ ფინანსურ სამსახურებს (მაგალითად, ავსტრალიაში AUSTRAC).
ანონიმური გადასახადების შეზღუდვები
რეგულირებადი საიტები ხშირად კრძალავს დეპოზიტებს სრულად ანონიმური მეთოდების საშუალებით ან შემოიღებს ლიმიტებს, სანამ მოთამაშის ვინაობა არ დადასტურდება.
3. რეგულირებადი კაზინოების საერთაშორისო სტანდარტები
FATF (Financial Action Task Force) არის გლობალური რეკომენდაციები ფულის გათეთრების წინააღმდეგ ბრძოლის შესახებ, რომელსაც რეგულატორები ითვალისწინებენ.
ISO 27001 არის მონაცემთა დაცვის სტანდარტები, რომლებიც ხელს უშლის მათ გამოყენებას თაღლითურ სქემებში.
დიდი ლიცენზიის ორგანოების AML პოლიტიკა (UKGC, MGA) - მოიცავს სავალდებულო აუდიტს და კაზინოს შიდა პროცედურების ტესტირებას.
4. პროფილაქტიკური სქემების მაგალითები
მოთამაშემ სცადა კრიპტოვალუტის რამდენიმე ძირითადი დეპოზიტის შეტანა, დაუყოვნებლივ გაყვანა და ახსნა, თუ როგორ არის „თამაშის მოგება“ - ოპერაცია დაბლოკილია სახსრების წყაროს გადამოწმებამდე.
პირთა ჯგუფმა შექმნა ათობით ანგარიში, რომ მათ შორის თანხები გადაეცა თამაშის განაკვეთებით - კაზინომ გამოავლინა სქემა არანორმალური აქტივობის გზით და მონაცემები რეგულატორს გადასცა.
5. შედეგი
რეგულირება ონლაინ კაზინოებს ნაკლებად მიმზიდველს ხდის კრიმინალური სქემებისთვის: იგი შემოიღებს მოთამაშეთა მკაცრ იდენტიფიკაციას, საეჭვო გარიგებების ავტომატურ მონიტორინგს და სავალდებულო მოხსენებებს სახელმწიფო ორგანოების წინაშე. მოთამაშეებისთვის, ეს ნიშნავს უსაფრთხო სათამაშო გარემოს და არალეგალურ ფინანსურ ოპერაციებში მონაწილეობისგან დაცვას.
ფულის გათეთრება ჰემბლინგში არის უკანონო გზით მიღებული სახსრების განაკვეთების და მოგების გატანის გზით იურიდიულ აქტივებად გადაქცევის პროცესი. ონლაინ კაზინოები, განსაკუთრებით ლიცენზიის გარეშე, შეიძლება გამოყენებულ იქნას ასეთი ოპერაციებისთვის გარიგების მაღალი სიჩქარის, ანონიმური გადახდის მეთოდების ხელმისაწვდომობისა და მოთამაშეებზე სუსტი კონტროლის გამო.
2. რეგულირების როლი ფულის გათეთრების თავიდან ასაცილებლად
სავალდებულო პროცედურები KYC (Know Your Customer)
რეგულირებადი კაზინოები ვალდებულნი არიან შეამოწმონ მოთამაშის ვინაობა თანხების პირველი გატანის წინ ან მის დროს. მოთხოვნილია დოკუმენტები, რომლებიც ადასტურებს სახელს, ასაკს, მისამართს და სახსრების წყაროს. ეს გამორიცხავს ფულის გათეთრების მრავალი ანგარიშის ანონიმური შექმნის შესაძლებლობას.
AML სისტემები (Anti-Money Laundering)
ლიცენზირებულმა ოპერატორებმა უნდა შემოიღონ ზომები საეჭვო გარიგების დასადგენად, მათ შორის:
- დიდი ან ხშირი ტრანსფერების მონიტორინგი.
- უჩვეულო თამაშის ნიმუშების თვალყურის დევნება.
- ავტომატური გარიგების სიგნალები, რომლებიც არ შეესაბამება მოთამაშის პროფილს.
სავალდებულო მოხსენება
ავსტრალიაში ლიცენზირებული კაზინო და სხვა იურისდიქციები ვალდებულნი არიან საეჭვო ოპერაციების შესახებ მონაცემები გადასცეს ეროვნულ ფინანსურ სამსახურებს (მაგალითად, ავსტრალიაში AUSTRAC).
ანონიმური გადასახადების შეზღუდვები
რეგულირებადი საიტები ხშირად კრძალავს დეპოზიტებს სრულად ანონიმური მეთოდების საშუალებით ან შემოიღებს ლიმიტებს, სანამ მოთამაშის ვინაობა არ დადასტურდება.
3. რეგულირებადი კაზინოების საერთაშორისო სტანდარტები
FATF (Financial Action Task Force) არის გლობალური რეკომენდაციები ფულის გათეთრების წინააღმდეგ ბრძოლის შესახებ, რომელსაც რეგულატორები ითვალისწინებენ.
ISO 27001 არის მონაცემთა დაცვის სტანდარტები, რომლებიც ხელს უშლის მათ გამოყენებას თაღლითურ სქემებში.
დიდი ლიცენზიის ორგანოების AML პოლიტიკა (UKGC, MGA) - მოიცავს სავალდებულო აუდიტს და კაზინოს შიდა პროცედურების ტესტირებას.
4. პროფილაქტიკური სქემების მაგალითები
მოთამაშემ სცადა კრიპტოვალუტის რამდენიმე ძირითადი დეპოზიტის შეტანა, დაუყოვნებლივ გაყვანა და ახსნა, თუ როგორ არის „თამაშის მოგება“ - ოპერაცია დაბლოკილია სახსრების წყაროს გადამოწმებამდე.
პირთა ჯგუფმა შექმნა ათობით ანგარიში, რომ მათ შორის თანხები გადაეცა თამაშის განაკვეთებით - კაზინომ გამოავლინა სქემა არანორმალური აქტივობის გზით და მონაცემები რეგულატორს გადასცა.
5. შედეგი
რეგულირება ონლაინ კაზინოებს ნაკლებად მიმზიდველს ხდის კრიმინალური სქემებისთვის: იგი შემოიღებს მოთამაშეთა მკაცრ იდენტიფიკაციას, საეჭვო გარიგებების ავტომატურ მონიტორინგს და სავალდებულო მოხსენებებს სახელმწიფო ორგანოების წინაშე. მოთამაშეებისთვის, ეს ნიშნავს უსაფრთხო სათამაშო გარემოს და არალეგალურ ფინანსურ ოპერაციებში მონაწილეობისგან დაცვას.
