Მოთამაშის ასაკისა და პიროვნების შემოწმება - რატომ არის საჭირო
ასაკისა და პიროვნების შემოწმება (KYC - Know Your Customer) სავალდებულო პროცედურაა ყველა ლიცენზირებული ონლაინ კაზინოსთვის. იგი მიზნად ისახავს აზარტულ თამაშებში არასრულწლოვნების მონაწილეობის თავიდან აცილებას, თაღლითობისგან დაცვას, ფულის გათეთრების წინააღმდეგ ბრძოლის კანონების დაცვას და მოთამაშეთა უსაფრთხოების უზრუნველყოფას.
1. რატომ გვჭირდება ასაკისა და პიროვნების შემოწმება
1. არასრულწლოვნების დაცვა - აზარტული თამაშები აკრძალულია კანონით დადგენილ ასაკამდე ასაკის პირებზე (ჩვეულებრივ, 18 ან 21 წლამდე).
2. კანონმდებლობის დაცვა - რეგულატორები ვალდებულნი არიან განახორციელონ KYC ყველა ახალი მოთამაშისთვის.
3. თაღლითობის წინააღმდეგ ბრძოლა არის სხვისი სახელით რეგისტრაციის შემთხვევების გამორიცხვა ან სხვისი გადახდის მონაცემების გამოყენება.
4. AML და CFT - ფულის გათეთრების თავიდან აცილება და უკანონო საქმიანობის დაფინანსება.
5. ლიმიტების და ბონუსის პირობების დაცვა არის მრავალჯერადი რეგისტრაციის თავიდან აცილება აქციების ბოროტად გამოყენების მიზნით.
2. როგორ ხდება შემოწმება
1. დოკუმენტების მოთხოვნა - რეგისტრაციისას ან თანხების ამოღებამდე, კაზინო ითხოვს პიროვნების დადასტურებას.
2. ძირითადი დოკუმენტები:
3. როდესაც KYC ტარდება
სახსრების პირველი ამოღებისას.
ანაბრების ან მოგების გარკვეული თანხების მიღწევისას.
თუ ეჭვმიტანილია წესების დარღვევა ან თაღლითური ქმედებები.
რეგისტრაციისთანავე (ზოგიერთ იურისდიქციაში, მაგალითად დიდ ბრიტანეთში).
4. როგორ არეგულირებს ლიცენზია შემოწმებას
რეგულატორი ადგენს დოკუმენტების მინიმალურ ჩამონათვალს და გადამოწმების პროცედურას.
ოპერატორი ვალდებულია შეინახოს დოკუმენტების ასლები დაშიფრული ფორმით.
KYC- ზე უარის თქმა არის ანგარიშის დაბლოკვის საფუძველი და ლიცენზიის მოპოვების შეუძლებლობა.
5. რას აძლევს მოთამაშეს
გარანტია, რომ ის თამაშობს იურიდიულ პლატფორმაზე, სადაც არასრულწლოვნების მონაწილეობა გამორიცხულია.
პირადი მონაცემებისა და გადახდის ინფორმაციის ქურდობისგან დაცვა.
ანგარიშის აღდგენის შესაძლებლობა დაშვების დაკარგვის შემთხვევაში.
6. შედეგი
ლიცენზირებულ ონლაინ კაზინოში ასაკისა და პიროვნების შემოწმება არ არის ფორმალობა, არამედ უსაფრთხოების სავალდებულო ელემენტი. იგი იცავს ბაზარს უკანონო ქმედებებისგან, უზრუნველყოფს სამართლიან თამაშს და უზრუნველყოფს, რომ ოპერატორი აკმაყოფილებს რეგულატორის მოთხოვნებს. მოთამაშეებმა უნდა გაითვალისწინონ ეს პროცედურა, როგორც უსაფრთხო ჰემბლინგის ნორმალური ნაწილი.
1. რატომ გვჭირდება ასაკისა და პიროვნების შემოწმება
1. არასრულწლოვნების დაცვა - აზარტული თამაშები აკრძალულია კანონით დადგენილ ასაკამდე ასაკის პირებზე (ჩვეულებრივ, 18 ან 21 წლამდე).
2. კანონმდებლობის დაცვა - რეგულატორები ვალდებულნი არიან განახორციელონ KYC ყველა ახალი მოთამაშისთვის.
3. თაღლითობის წინააღმდეგ ბრძოლა არის სხვისი სახელით რეგისტრაციის შემთხვევების გამორიცხვა ან სხვისი გადახდის მონაცემების გამოყენება.
4. AML და CFT - ფულის გათეთრების თავიდან აცილება და უკანონო საქმიანობის დაფინანსება.
5. ლიმიტების და ბონუსის პირობების დაცვა არის მრავალჯერადი რეგისტრაციის თავიდან აცილება აქციების ბოროტად გამოყენების მიზნით.
2. როგორ ხდება შემოწმება
1. დოკუმენტების მოთხოვნა - რეგისტრაციისას ან თანხების ამოღებამდე, კაზინო ითხოვს პიროვნების დადასტურებას.
2. ძირითადი დოკუმენტები:
- პასპორტი ან პირადობის მოწმობა;
- მართვის მოწმობა;
- პასპორტი;
- კომუნალური ან საბანკო ამონაწერის ანგარიში (მისამართის დასადასტურებლად).
- 3. დაბადების თარიღის შემოწმება - ოპერატორი დარწმუნებულია, რომ მოთამაშემ მიაღწია დასაშვებ ასაკს.
- 4. მონაცემთა შერწყმა მონაცემთა ბაზებთან - ავტომატური შემოწმება გადამოწმების სისტემების საშუალებით.
- 5. ვიდეო დადასტურება (ზოგიერთ ქვეყანაში) - ზარი ან ფოტო ხელში დოკუმენტით.
3. როდესაც KYC ტარდება
სახსრების პირველი ამოღებისას.
ანაბრების ან მოგების გარკვეული თანხების მიღწევისას.
თუ ეჭვმიტანილია წესების დარღვევა ან თაღლითური ქმედებები.
რეგისტრაციისთანავე (ზოგიერთ იურისდიქციაში, მაგალითად დიდ ბრიტანეთში).
4. როგორ არეგულირებს ლიცენზია შემოწმებას
რეგულატორი ადგენს დოკუმენტების მინიმალურ ჩამონათვალს და გადამოწმების პროცედურას.
ოპერატორი ვალდებულია შეინახოს დოკუმენტების ასლები დაშიფრული ფორმით.
KYC- ზე უარის თქმა არის ანგარიშის დაბლოკვის საფუძველი და ლიცენზიის მოპოვების შეუძლებლობა.
5. რას აძლევს მოთამაშეს
გარანტია, რომ ის თამაშობს იურიდიულ პლატფორმაზე, სადაც არასრულწლოვნების მონაწილეობა გამორიცხულია.
პირადი მონაცემებისა და გადახდის ინფორმაციის ქურდობისგან დაცვა.
ანგარიშის აღდგენის შესაძლებლობა დაშვების დაკარგვის შემთხვევაში.
6. შედეგი
ლიცენზირებულ ონლაინ კაზინოში ასაკისა და პიროვნების შემოწმება არ არის ფორმალობა, არამედ უსაფრთხოების სავალდებულო ელემენტი. იგი იცავს ბაზარს უკანონო ქმედებებისგან, უზრუნველყოფს სამართლიან თამაშს და უზრუნველყოფს, რომ ოპერატორი აკმაყოფილებს რეგულატორის მოთხოვნებს. მოთამაშეებმა უნდა გაითვალისწინონ ეს პროცედურა, როგორც უსაფრთხო ჰემბლინგის ნორმალური ნაწილი.
