Ანგარიშის გადამოწმება (KYC): როგორ გადის და როდის არის საჭირო
ანგარიშის გადამოწმება, ან KYC პროცედურა (Know Your Customer), ნებისმიერი ლიცენზირებული ონლაინ კაზინოს მუშაობის სავალდებულო ელემენტია. ეს საშუალებას აძლევს ოპერატორს დაადასტუროს მოთამაშის ვინაობა, მისი ასაკი და სახსრების წყარო, რომელიც იცავს ბაზარს თაღლითობისგან, ხოლო მოთამაშეებს არალეგალური ქმედებებისგან.
1. გადამოწმების მიზნები
1. ასაკის დადასტურებაა არასრულწლოვნების მონაწილეობის გამორიცხვა.
2. პიროვნების შემოწმება - სხვისი მონაცემების ქვეშ რეგისტრაციის თავიდან აცილება.
3. AML/CFT შესაბამისობა არის ფულის გათეთრების თავიდან აცილება და უკანონო საქმიანობის დაფინანსება.
4. ბონუსის პოლიტიკის დაცვა არის მრავალ ანგარიშისა და ბოროტად გამოყენების დაცვა.
5. გადახდების უსაფრთხოება - მოთამაშის სახსრების დაცვა მესამე მხარის მიერ გაყვანისგან.
2. როდესაც საჭიროა KYC
სახსრების პირველი ამოღებისას.
თუ გარკვეული დეპოზიტების ლიმიტები ან მოგება გადააჭარბა.
რეგისტრაციის დროს (იურისდიქციებში მკაცრი რეგულირებით, მაგალითად, დიდ ბრიტანეთში).
თაღლითობის ან წესების დარღვევის ეჭვის ქვეშ.
რეგულატორის თხოვნით, როგორც ნიმუშის შემოწმების ნაწილი.
3. KYC გავლის ეტაპები
1. დოკუმენტების მოთხოვნა:
4. შემოწმების დამატებითი ფორმები
ვიდეოჩანაწერი - ფოტო ან ვიდეო დოკუმენტით ხელში.
პასპორტის მქონე სელფი დადასტურებულია, რომ დოკუმენტები ეკუთვნის მოთამაშეს.
IP და მოწყობილობის შემოწმება - საეჭვო საქმიანობის დასადგენად.
5. ლიცენზიის როლი KYC პროცედურაში
რეგულატორი ადგენს დოკუმენტების მინიმალურ ჩამონათვალს და მონაცემთა შენახვის სტანდარტებს.
ოპერატორი ვალდებულია დაასრულოს აუდიტი გადახდამდე.
მოთხოვნების შეუსრულებლობა საფრთხეს უქმნის ჯარიმებს და ლიცენზიის გაუქმებას.
6. რას იღებს მოთამაშე
დაცვა ანგარიშის უნებართვო წვდომისგან.
მოგების გარანტია მხოლოდ მისი სახელით და მისი დეტალებით.
სადავო სიტუაციებში კაზინოს მოქმედებების გამოწვევის შესაძლებლობა.
7. შედეგი
ლიცენზირებულ ონლაინ კაზინოში ანგარიშის გადამოწმება არ არის მხოლოდ ფორმალობა, არამედ მნიშვნელოვანი მექანიზმი მოთამაშეთა დასაცავად და უკანონო ქმედებების თავიდან ასაცილებლად. KYC პროცედურა სავალდებულოა უმეტეს იურისდიქციებში და იურიდიული ოპერატორის მუშაობის ერთ-ერთი მთავარი პირობაა.
1. გადამოწმების მიზნები
1. ასაკის დადასტურებაა არასრულწლოვნების მონაწილეობის გამორიცხვა.
2. პიროვნების შემოწმება - სხვისი მონაცემების ქვეშ რეგისტრაციის თავიდან აცილება.
3. AML/CFT შესაბამისობა არის ფულის გათეთრების თავიდან აცილება და უკანონო საქმიანობის დაფინანსება.
4. ბონუსის პოლიტიკის დაცვა არის მრავალ ანგარიშისა და ბოროტად გამოყენების დაცვა.
5. გადახდების უსაფრთხოება - მოთამაშის სახსრების დაცვა მესამე მხარის მიერ გაყვანისგან.
2. როდესაც საჭიროა KYC
სახსრების პირველი ამოღებისას.
თუ გარკვეული დეპოზიტების ლიმიტები ან მოგება გადააჭარბა.
რეგისტრაციის დროს (იურისდიქციებში მკაცრი რეგულირებით, მაგალითად, დიდ ბრიტანეთში).
თაღლითობის ან წესების დარღვევის ეჭვის ქვეშ.
რეგულატორის თხოვნით, როგორც ნიმუშის შემოწმების ნაწილი.
3. KYC გავლის ეტაპები
1. დოკუმენტების მოთხოვნა:
- პასპორტი, პირადობის მოწმობა, მართვის მოწმობა ან პასპორტი;
- მისამართის დადასტურება (კომუნალური გადასახადი, საბანკო განაწილება, იჯარის ხელშეკრულება);
- გადახდის მეთოდის დადასტურება (ბარათის ეკრანის ანაბეჭდი, ანგარიში ან ელექტრონული საფულე).
- 2. დაცული არხის საშუალებით გაგზავნა არის კაზინოს პირადი ანგარიში ან დაშიფრული ფოსტა.
- 3. მონაცემთა შემოწმება - ინფორმაციის ავტომატური და ხელით გადამოწმება.
- 4. დადასტურება - წარმატებული გადამოწმებით, ანგარიში იღებს სრულად გააქტიურებული სტატუსს, ხოლო დასკვნის შეზღუდვები ამოღებულია.
4. შემოწმების დამატებითი ფორმები
ვიდეოჩანაწერი - ფოტო ან ვიდეო დოკუმენტით ხელში.
პასპორტის მქონე სელფი დადასტურებულია, რომ დოკუმენტები ეკუთვნის მოთამაშეს.
IP და მოწყობილობის შემოწმება - საეჭვო საქმიანობის დასადგენად.
5. ლიცენზიის როლი KYC პროცედურაში
რეგულატორი ადგენს დოკუმენტების მინიმალურ ჩამონათვალს და მონაცემთა შენახვის სტანდარტებს.
ოპერატორი ვალდებულია დაასრულოს აუდიტი გადახდამდე.
მოთხოვნების შეუსრულებლობა საფრთხეს უქმნის ჯარიმებს და ლიცენზიის გაუქმებას.
6. რას იღებს მოთამაშე
დაცვა ანგარიშის უნებართვო წვდომისგან.
მოგების გარანტია მხოლოდ მისი სახელით და მისი დეტალებით.
სადავო სიტუაციებში კაზინოს მოქმედებების გამოწვევის შესაძლებლობა.
7. შედეგი
ლიცენზირებულ ონლაინ კაზინოში ანგარიშის გადამოწმება არ არის მხოლოდ ფორმალობა, არამედ მნიშვნელოვანი მექანიზმი მოთამაშეთა დასაცავად და უკანონო ქმედებების თავიდან ასაცილებლად. KYC პროცედურა სავალდებულოა უმეტეს იურისდიქციებში და იურიდიული ოპერატორის მუშაობის ერთ-ერთი მთავარი პირობაა.
