Შეუძლია თუ არა ავსტრალიის ბანკებს კაზინოებში გადახდების დაბლოკვა
1) იურიდიული საფუძველი და ბანკების როლი
ავსტრალიის ბანკები ემორჩილებიან Interactive Gambling Act 2001 (IGA) და სხვა ფინანსური რეგულაციების მოთხოვნებს, მათ შორის, ფულის გათეთრების კანონებს (AML/CTF აქტი). თუ კაზინოს ოპერატორი ACMA- ს „შავ სიაში“ იმყოფება ან ნებადართული ლიცენზიის გარეშე მუშაობს, ბანკებს რეგულატორების მოთხოვნით შეუძლიათ გადარიცხვების დაბლოკვა.
2) როდესაც დაბლოკვა სავალდებულოა
გარიგების დაბლოკვა შეიძლება მოხდეს შემდეგ შემთხვევებში:
3) ბანკების ნებაყოფლობითი პოლიტიკა
ოფიციალური აკრძალვის გარეშეც კი, ბანკებს შეუძლიათ დამოუკიდებლად შეზღუდონ ოპერაციები:
4) როგორ განსაზღვრავს ბანკები გარიგებებს კაზინოში
MCC კოდები (Merchant Category Code) არის აზარტული თამაშების კომპანიებისთვის მინიჭებული სპეციალური კოდები. თუ ბანკი ხედავს MCC 7995 (Gambling), მას შეუძლია ავტომატურად უარი თქვას გადახდაზე.
გადახდის მიზნის ანალიზია დეტალების შემოწმება და გარიგების აღწერილობა.
აკრძალული ოპერატორების ბაზასთან შედარება არის შიდა და გარე „შავი სიები“.
5) სიტუაცია საერთაშორისო თარგმანებით
უცხოური კაზინოების გადახდა შეიძლება მოხდეს იმ შემთხვევაში, თუ იგი იყენებს ნეიტრალური გადახდის პროვაიდერს ან კრიპტოვალუტას.
ბანკები სულ უფრო ხშირად ახორციელებენ ავტომატური ფილტრებს, რომლებიც ბლოკავს ანგარიშებზე გადარიცხვებს აზარტული თამაშების დაბალი რეგულირების მქონე ქვეყნებში (კურაკაო, პანამა და სხვ.).
6) შესაძლო შედეგები მოთამაშისთვის
თანხების გაყინვა გარემოებების გარკვევამდე.
მოთხოვნა ახსნა-განმარტებისა და დოკუმენტების მიწოდების შესახებ (სახსრების წყარო, გადახდის მიზანი).
უარი თქვით იმავე მისამართზე გადარიცხვებზე.
იშვიათ შემთხვევებში - საბანკო ანგარიშის დახურვა კანონის დარღვევის ეჭვის ქვეშ.
7) როგორ შევამციროთ დაბლოკვის რისკი
ავსტრალიელებთან სამუშაოდ დამტკიცებული იურიდიული კაზინოების არჩევა.
გამოიყენეთ პლატფორმაში ინტეგრირებული ლიცენზირებული გადახდის პროვაიდერები.
შეამოწმეთ, იღებს თუ არა კაზინო დეპოზიტებს ავსტრალიის ბანკების ან ადგილობრივი გადახდის სისტემების მეშვეობით (POLi, PayID).
შუამავლების გარეშე ოფშორული კომპანიების ანგარიშებზე პირდაპირი გადარიცხვის თავიდან აცილება.
8) შედეგი
ავსტრალიის ბანკებს ნამდვილად შეუძლიათ დაბლოკონ გადახდები ონლაინ კაზინოებში, განსაკუთრებით იმ შემთხვევაში, თუ ოპერატორი აკრძალულია ACMA- ს მიერ ან მოქმედებს ნებადართული ლიცენზიის გარეშე. დაბლოკვა შესაძლებელია როგორც რეგულატორის მოთხოვნით, ასევე ბანკის შიდა ინიციატივით. თანხების გადარიცხვისა და გაყინვის პრობლემების თავიდან ასაცილებლად, მოთამაშეებმა უნდა აირჩიონ პლატფორმები, რომლებიც იურიდიულად მუშაობენ AU- ში და მხარს უჭერენ დადასტურებულ გადახდის მეთოდებს.
ავსტრალიის ბანკები ემორჩილებიან Interactive Gambling Act 2001 (IGA) და სხვა ფინანსური რეგულაციების მოთხოვნებს, მათ შორის, ფულის გათეთრების კანონებს (AML/CTF აქტი). თუ კაზინოს ოპერატორი ACMA- ს „შავ სიაში“ იმყოფება ან ნებადართული ლიცენზიის გარეშე მუშაობს, ბანკებს რეგულატორების მოთხოვნით შეუძლიათ გადარიცხვების დაბლოკვა.
2) როდესაც დაბლოკვა სავალდებულოა
გარიგების დაბლოკვა შეიძლება მოხდეს შემდეგ შემთხვევებში:
- მოთხოვნა ACMA ან AUSTRAC სპეციალურ ოპერატორთან ოპერაციების შეჩერების შესახებ.
- გადახდა ხდება ოფშორული კაზინოს დეტალებზე, რომლებიც აკრძალული დომენების სიაშია.
- გადაცემას თან ახლავს სანქციების დარღვევის ან ფინანსური მონიტორინგის ნიშნები.
3) ბანკების ნებაყოფლობითი პოლიტიკა
ოფიციალური აკრძალვის გარეშეც კი, ბანკებს შეუძლიათ დამოუკიდებლად შეზღუდონ ოპერაციები:
- შიდა წესების თანახმად, მომხმარებლები იცავენ თაღლითობის რისკებს.
- რეპუტაციის მიზეზების გამო, რათა არ მოემსახუროს გარიგებებს არალეგალურ აზარტულ კომპანიებში.
- საპასუხისმგებლო სათამაშო პოლიტიკის განხორციელების ფარგლებში (გადარიცხვების ოდენობის ან სიხშირის შეზღუდვა).
4) როგორ განსაზღვრავს ბანკები გარიგებებს კაზინოში
MCC კოდები (Merchant Category Code) არის აზარტული თამაშების კომპანიებისთვის მინიჭებული სპეციალური კოდები. თუ ბანკი ხედავს MCC 7995 (Gambling), მას შეუძლია ავტომატურად უარი თქვას გადახდაზე.
გადახდის მიზნის ანალიზია დეტალების შემოწმება და გარიგების აღწერილობა.
აკრძალული ოპერატორების ბაზასთან შედარება არის შიდა და გარე „შავი სიები“.
5) სიტუაცია საერთაშორისო თარგმანებით
უცხოური კაზინოების გადახდა შეიძლება მოხდეს იმ შემთხვევაში, თუ იგი იყენებს ნეიტრალური გადახდის პროვაიდერს ან კრიპტოვალუტას.
ბანკები სულ უფრო ხშირად ახორციელებენ ავტომატური ფილტრებს, რომლებიც ბლოკავს ანგარიშებზე გადარიცხვებს აზარტული თამაშების დაბალი რეგულირების მქონე ქვეყნებში (კურაკაო, პანამა და სხვ.).
6) შესაძლო შედეგები მოთამაშისთვის
თანხების გაყინვა გარემოებების გარკვევამდე.
მოთხოვნა ახსნა-განმარტებისა და დოკუმენტების მიწოდების შესახებ (სახსრების წყარო, გადახდის მიზანი).
უარი თქვით იმავე მისამართზე გადარიცხვებზე.
იშვიათ შემთხვევებში - საბანკო ანგარიშის დახურვა კანონის დარღვევის ეჭვის ქვეშ.
7) როგორ შევამციროთ დაბლოკვის რისკი
ავსტრალიელებთან სამუშაოდ დამტკიცებული იურიდიული კაზინოების არჩევა.
გამოიყენეთ პლატფორმაში ინტეგრირებული ლიცენზირებული გადახდის პროვაიდერები.
შეამოწმეთ, იღებს თუ არა კაზინო დეპოზიტებს ავსტრალიის ბანკების ან ადგილობრივი გადახდის სისტემების მეშვეობით (POLi, PayID).
შუამავლების გარეშე ოფშორული კომპანიების ანგარიშებზე პირდაპირი გადარიცხვის თავიდან აცილება.
8) შედეგი
ავსტრალიის ბანკებს ნამდვილად შეუძლიათ დაბლოკონ გადახდები ონლაინ კაზინოებში, განსაკუთრებით იმ შემთხვევაში, თუ ოპერატორი აკრძალულია ACMA- ს მიერ ან მოქმედებს ნებადართული ლიცენზიის გარეშე. დაბლოკვა შესაძლებელია როგორც რეგულატორის მოთხოვნით, ასევე ბანკის შიდა ინიციატივით. თანხების გადარიცხვისა და გაყინვის პრობლემების თავიდან ასაცილებლად, მოთამაშეებმა უნდა აირჩიონ პლატფორმები, რომლებიც იურიდიულად მუშაობენ AU- ში და მხარს უჭერენ დადასტურებულ გადახდის მეთოდებს.
