Verifica account (KYC): come funziona e quando è necessario
La convalida di un account, o la procedura KYC (Know Your Customer), è un elemento obbligatorio di qualsiasi casinò online autorizzato. Consente all'operatore di confermare l'identità del giocatore, la sua età e la sua fonte di fondi, che protegge il mercato dalla frode e i giocatori da azioni illegali.
1. Obiettivi di verifica
1. La conferma dell'età è l'esclusione della partecipazione minorile.
2. Controllo di identità - Impedire la registrazione sotto dati estranei.
3. Il rispetto dell'AML/CFT è la prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento di attività illegali.
4. Il rispetto delle politiche di bonus è la protezione contro i multi-gruppi e gli abusi.
5. Protezione dei pagamenti - Protegge i fondi del giocatore dal ritiro di terzi.
2. Quando è richiesto KYC
Al primo prelievo.
Quando si superano certi limiti di deposito o vincita.
Quando si registra (in giurisdizioni rigide, ad esempio nel Regno Unito).
In caso di frode o violazione delle regole.
Su richiesta del regolatore come parte di un controllo selettivo.
3. Fasi di passaggio KYC
1. Richiesta documenti:
4. Moduli di convalida aggiuntivi
Video - foto o video con il documento in mano.
Un selfie con passaporto conferma che i documenti appartengono al giocatore.
Controlla IP e dispositivi per rilevare attività sospette.
5. Ruolo della licenza nella procedura KYC
Il regolatore imposta un elenco minimo di documenti e standard di conservazione.
L'operatore deve completare il controllo prima del pagamento.
Il mancato rispetto rischia multe e revoca della licenza.
6. Cosa riceve il giocatore
Protezione dall'accesso non autorizzato all'account.
Garantisce che le vincite siano a proprio nome e i propri dettagli.
Possibilità di contestare il casinò in caso di contenzioso.
7. Totale
La verifica di un account in un casinò online autorizzato non è solo una formalità, ma un importante meccanismo per proteggere i giocatori e prevenire le attività illegali. La procedura KYC è obbligatoria nella maggior parte delle giurisdizioni ed è una delle principali condizioni per l'operatore legale.
1. Obiettivi di verifica
1. La conferma dell'età è l'esclusione della partecipazione minorile.
2. Controllo di identità - Impedire la registrazione sotto dati estranei.
3. Il rispetto dell'AML/CFT è la prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento di attività illegali.
4. Il rispetto delle politiche di bonus è la protezione contro i multi-gruppi e gli abusi.
5. Protezione dei pagamenti - Protegge i fondi del giocatore dal ritiro di terzi.
2. Quando è richiesto KYC
Al primo prelievo.
Quando si superano certi limiti di deposito o vincita.
Quando si registra (in giurisdizioni rigide, ad esempio nel Regno Unito).
In caso di frode o violazione delle regole.
Su richiesta del regolatore come parte di un controllo selettivo.
3. Fasi di passaggio KYC
1. Richiesta documenti:
- passaporto, carta ID, patente o passaporto;
- conferma dell'indirizzo (conto pubblico, estratto conto bancario, contratto di locazione);
- conferma del metodo di pagamento (screenshot della carta, conto o portafoglio elettronico).
- 2. Invio tramite un canale sicuro - ufficio privato del casinò o posta criptata.
- 3. Verifica dei dati: verifica automatica e manuale delle informazioni.
- 4. Conferma: se la verifica è riuscita, l'account ottiene lo stato completamente attivato e i vincoli di output vengono eliminati.
4. Moduli di convalida aggiuntivi
Video - foto o video con il documento in mano.
Un selfie con passaporto conferma che i documenti appartengono al giocatore.
Controlla IP e dispositivi per rilevare attività sospette.
5. Ruolo della licenza nella procedura KYC
Il regolatore imposta un elenco minimo di documenti e standard di conservazione.
L'operatore deve completare il controllo prima del pagamento.
Il mancato rispetto rischia multe e revoca della licenza.
6. Cosa riceve il giocatore
Protezione dall'accesso non autorizzato all'account.
Garantisce che le vincite siano a proprio nome e i propri dettagli.
Possibilità di contestare il casinò in caso di contenzioso.
7. Totale
La verifica di un account in un casinò online autorizzato non è solo una formalità, ma un importante meccanismo per proteggere i giocatori e prevenire le attività illegali. La procedura KYC è obbligatoria nella maggior parte delle giurisdizioni ed è una delle principali condizioni per l'operatore legale.
