Ինչպե՞ ս է ձեռնարկությունը օգնում պայքարել փողի լվացման դեմ
1. Ինչու՞ փողի լվացումը իրական խնդիր է առցանց կազինոյի համար
Հեմբլինգում փողը լվացնելը միջոցների փոխակերպման գործընթաց է, որն իրականացվում է իրավական ակտիվների միջոցով 'տոկոսադրույքների միջոցով և շահույթի դուրսբերման միջոցով։ Առցանց խաղատները, հատկապես առանց լիցենզիայի, կարող են օգտագործվել նման վիրահատությունների համար գործարքների բարձր արագության, անանուն վճարման մեթոդների հասանելիության և խաղացողների վրա թույլ վերահսկողության պատճառով։
2. Միջոցների լվացման կանխարգելման գործում կարգավորման դերը
KYC պարտադիր ընթացակարգերը (Know Your Customer)
Տեղադրված կազինոն պարտավոր է ստուգել խաղացողի ինքնությունը նախքան կամ առաջին ելույթի ժամանակ։ Նրանք պահանջում են փաստաթղթեր, որոնք հաստատում են անունը, տարիքը, հասցեն և միջոցների աղբյուրը։ Սա բացառում է փողի լվացման համար բազմաթիվ հաշիվների անանուն ստեղծման հնարավորությունը։
AML համակարգերը (Anti-Money Laundering)
Արտոնագրված վիրահատները պետք է միջոցներ ձեռնարկեն կասկածելի գործարքներ հայտնաբերելու համար, ներառյալ
Մեծ կամ հաճախակի թարգմանությունների իրականացումը։
Անսովոր խաղային պաթոգենների հետևում։
Ավտոմատ ազդանշաններ գործարքների մասին, որոնք չեն համապատասխանում խաղացողի ժողովին։
Պարտադիր հաշվետվություն
Ավստրալիայում և այլ միգրացիաներում կազինոն պարտավոր է տվյալներ փոխանցել ազգային ֆինանսական ծառայություններում կասկածելի վիրահատությունների մասին (օրինակ, Ավստրալիայում AUSTRAC)։
Սահմանափակումներ անանուն վճարումների վրա
Տեղադրված կայքերը հաճախ արգելում են դեպոզիտները ամբողջովին անանուն մեթոդների միջոցով կամ տեղադրում են լիմիտներ, մինչև խաղացողի ինքնությունը ապացուցված չէ։
3. Միջազգային ստանդարտները, որոնք օգտագործվում են կարգավորվող կազինոյի համար
FATF (Financial Action Task Force) - գլոբալ առաջարկություններ փողի լվացման դեմ պայքարելու համար, որոնք հաշվի են առնում կարգավորիչները։
MS27001-ը տվյալների պաշտպանության ստանդարտներ են, որոնք կանխում են դրանց օգտագործումը կեղծ սխեմաներում։
AML քաղաքականությունը մեծ արտոնագրային օրգանների (UKGC, MGA) ներառում է պարտադիր աուդիտներ և փորձարկումներ կազինոյի ներքին ընթացակարգերը։
4. Կանխված սխեմաների օրինակներ
Խաղացողը փորձում էր մի քանի մեծ ավանդներ ներկայացնել cryptocurrency-ով, անմիջապես դուրս բերել դրանք և բացատրել որպես «խաղային հաղթանակ», վիրահատությունը արգելափակված էր մինչև միջոցների աղբյուրը։
Մի խումբ դեմքեր ստեղծեցին տասնյակ հաշիվներ, որպեսզի նրանց միջև միջոցներ փոխանցեն խաղային տոկոսադրույքների միջոցով, խաղատուն հայտնաբերեց սխեման աննորմալ գործունեության միջոցով և փոխանցեց կարգավորողին։
5. Արդյունքը
Մոսկվան առցանց խաղատուն ավելի քիչ գրավիչ է դարձնում հանցագործական սխեմաների համար. Այն ներկայացնում է խաղացողների խիստ նույնականացումը, կասկածելի գործարքների ավտոմատ իրականացումը և պարտադիր հաշվետվությունը կառավարական ինստիտուտների առջև։ Խաղացողների համար դա նշանակում է անվտանգ խաղային միջավայր և պաշտպանություն անօրինական ֆինանսական վիրահատությունների ներգրավումից։
Հեմբլինգում փողը լվացնելը միջոցների փոխակերպման գործընթաց է, որն իրականացվում է իրավական ակտիվների միջոցով 'տոկոսադրույքների միջոցով և շահույթի դուրսբերման միջոցով։ Առցանց խաղատները, հատկապես առանց լիցենզիայի, կարող են օգտագործվել նման վիրահատությունների համար գործարքների բարձր արագության, անանուն վճարման մեթոդների հասանելիության և խաղացողների վրա թույլ վերահսկողության պատճառով։
2. Միջոցների լվացման կանխարգելման գործում կարգավորման դերը
KYC պարտադիր ընթացակարգերը (Know Your Customer)
Տեղադրված կազինոն պարտավոր է ստուգել խաղացողի ինքնությունը նախքան կամ առաջին ելույթի ժամանակ։ Նրանք պահանջում են փաստաթղթեր, որոնք հաստատում են անունը, տարիքը, հասցեն և միջոցների աղբյուրը։ Սա բացառում է փողի լվացման համար բազմաթիվ հաշիվների անանուն ստեղծման հնարավորությունը։
AML համակարգերը (Anti-Money Laundering)
Արտոնագրված վիրահատները պետք է միջոցներ ձեռնարկեն կասկածելի գործարքներ հայտնաբերելու համար, ներառյալ
Մեծ կամ հաճախակի թարգմանությունների իրականացումը։
Անսովոր խաղային պաթոգենների հետևում։
Ավտոմատ ազդանշաններ գործարքների մասին, որոնք չեն համապատասխանում խաղացողի ժողովին։
Պարտադիր հաշվետվություն
Ավստրալիայում և այլ միգրացիաներում կազինոն պարտավոր է տվյալներ փոխանցել ազգային ֆինանսական ծառայություններում կասկածելի վիրահատությունների մասին (օրինակ, Ավստրալիայում AUSTRAC)։
Սահմանափակումներ անանուն վճարումների վրա
Տեղադրված կայքերը հաճախ արգելում են դեպոզիտները ամբողջովին անանուն մեթոդների միջոցով կամ տեղադրում են լիմիտներ, մինչև խաղացողի ինքնությունը ապացուցված չէ։
3. Միջազգային ստանդարտները, որոնք օգտագործվում են կարգավորվող կազինոյի համար
FATF (Financial Action Task Force) - գլոբալ առաջարկություններ փողի լվացման դեմ պայքարելու համար, որոնք հաշվի են առնում կարգավորիչները։
MS27001-ը տվյալների պաշտպանության ստանդարտներ են, որոնք կանխում են դրանց օգտագործումը կեղծ սխեմաներում։
AML քաղաքականությունը մեծ արտոնագրային օրգանների (UKGC, MGA) ներառում է պարտադիր աուդիտներ և փորձարկումներ կազինոյի ներքին ընթացակարգերը։
4. Կանխված սխեմաների օրինակներ
Խաղացողը փորձում էր մի քանի մեծ ավանդներ ներկայացնել cryptocurrency-ով, անմիջապես դուրս բերել դրանք և բացատրել որպես «խաղային հաղթանակ», վիրահատությունը արգելափակված էր մինչև միջոցների աղբյուրը։
Մի խումբ դեմքեր ստեղծեցին տասնյակ հաշիվներ, որպեսզի նրանց միջև միջոցներ փոխանցեն խաղային տոկոսադրույքների միջոցով, խաղատուն հայտնաբերեց սխեման աննորմալ գործունեության միջոցով և փոխանցեց կարգավորողին։
5. Արդյունքը
Մոսկվան առցանց խաղատուն ավելի քիչ գրավիչ է դարձնում հանցագործական սխեմաների համար. Այն ներկայացնում է խաղացողների խիստ նույնականացումը, կասկածելի գործարքների ավտոմատ իրականացումը և պարտադիր հաշվետվությունը կառավարական ինստիտուտների առջև։ Խաղացողների համար դա նշանակում է անվտանգ խաղային միջավայր և պաշտպանություն անօրինական ֆինանսական վիրահատությունների ներգրավումից։
