Ի՞ նչ փաստաթղթեր են պահանջում կարգավորվող կազինոն KYC

1. Ի՞ նչ է KYC-ն և ինչու է այն անհրաժեշտ

KYC (Know Your Customer) - խաղացողի ինքնությունը ստուգելու պարտադիր ընթացակարգ, որը կարգավորվում է կարգավորողների կողմից 'կանխելու խարդախությունները, միջոցների լվացումը և անչափահասների մասնակցությունը խաղերում։ Արտոնագրված կազինոն պարտավոր է հավաքել և ստուգել փաստաթղթերը առաջին մեծ վճարումից առաջ կամ կասկածելի վիրահատությունների ժամանակ։

2. KYC փուլերը տեղադրված կազինոյում

1. Փաստաթղթերի հավաքումը 'խաղացողը բեռնում է սկանները կամ լուսանկարները։

2. Իսկության ստուգումը ավտոմատ և/կամ հոսող տվյալների շրջանակ է։

3. Լրացուցիչ պայմանագրերի հաստատումը կամ հարցումը անհամատեղելի է։

4. Վերջնական հաստատումը, որից հետո հասանելի է միջոցների դուրսբերումը առանց սահմանափակումների։

3. Ինքնությունը հաստատելու համար փաստաթղթեր (ID Verifox)

Տեղադրված կազինոն պահանջում է փաստաթուղթ լուսանկարով և ծննդյան ամսաթվով

• Վարորդական վկայականը։
• Անհատականության ազգային հավաստագրում (ID քարտեզը)։
• Որոշ դեպքերում 'ներգաղթի կամ բնակության թույլտվություն։

Պահանջները

• Փաստաթղթի բոլոր անկյունները տեսանելի են։
• Տվյալները համընկնում են կայքում գրանցման հետ։

4. Փաստաթղթերը ապացուցելու համար (Proof of Disress)

Անհրաժեշտ է մի փաստաթուղթ, որը տրվել է վերջին երեք ամիսների ընթացքում

• Բանկից դուրս գրելը։
• Նամակ կառավարական օրգանից։
• Հարկային ծանուցում։

Պահանջները

• Փաստաթղթի կոդավորման ամսաթիվը։
• Գրանցման ժամանակ նշված պայմանագրերի համապատասխանությունը։

5. Փաստաթղթեր միջոցների աղբյուրը հաստատելու համար (Source of Funds)

Խնդրվում է մեծ ավանդների, կասկածելի գործունեության կամ բարձր շրջանառությամբ խաղացողների համար

• Գույքի վաճառքի պայմանագիրը։
• Վաստակի ապացույցը (վկայագիր գործատուից, հարկային վճարումներից)։
• Այլ արտոնագրված կազինոյում հաղթած ապացույցները։

6. Ինչու՞ KYC-ն տեղադրված խաղատների մեջ անվտանգ է

• Պահեստավորումը անձնական տվյալների պաշտպանության օրենքներին (GDPR, Privacy Act)։
• Փաստաթղթերի հասանելիությունը միայն լիազորված աշխատակիցներ ունեն։

7. Ի՞ նչ կլինի, եթե չանցնեք KYC

• Հաշիվների սառեցումը մինչև ստուգման ավարտը։
• Հազվագյուտ դեպքերում 'դեպոզիտի և հաշվարկների իրականացումը։

8. Արդյունքը

KYC-ի ընթացակարգը կարգավորվող կազինոյում պարտադիր քայլ է, որը պաշտպանում է խաղացողներին և ինքնին պլատֆորմը խարդախներից։ Ավստրալիայի ֆորումը կարևոր է նախապես պատրաստել փաստաթղթերի ամբողջական փաթեթ, որպեսզի խուսափի վճարումների հետաձգումից։