Հաշիվի վերիֆիկացումը (KYC) 'ինչպես և երբ է պահանջվում

Հաշիվների վերիֆիկացումը, կամ KYC (Know Your Customer), ցանկացած արտոնագրված առցանց խաղատների աշխատանքի պարտադիր տարր է։ Այն թույլ է տալիս օպերատորին հաստատել խաղացողի ինքնությունը, նրա տարիքը և միջոցների աղբյուրը, որը պաշտպանում է շուկան խարդախությունից, իսկ խաղացողները ՝ անօրինական գործողություններից։

1. Հավատարմագրման նպատակներ

1. Տարիքի հաստատումը անչափահասների մասնակցության բացառումն է։

2. Անհատականության ստուգումը այլ մարդկանց տվյալների տակ գրանցման կանխումն է։

3. AML/CFT-ի պահպանումը փողի լվացման և անօրինական գործունեության ֆինանսավորման կանխումն է։

4. Բոնուսային քաղաքականության պահպանումը պաշտպանություն է մուլտիկաունտներից և չարաշահումներից։

5. Մրցույթի անվտանգությունը խաղացողի միջոցների պաշտպանությունն է երրորդ դեմքերի դուրսբերումից։

2. Երբ պահանջվում է KYC

• Երբ որոշակի սահմանաչափեր են ավելանում, դեպոզիտները կամ հաղթողները։
• Գրանցվելիս (կոշտ կարգավորմամբ, օրինակ Բրիտանիայում)։
• Խարդախության կամ կանոնների խախտման դեպքում։
• Կարգավորողի խնդրանքով ընտրական ստուգման շրջանակներում։

3. KYC քայլելու փուլերը

1. Փաստաթղթերի հարցումը

• հաստատումը (կոմունալ ծառայությունների պատճառով, բանկային վճարումը, պայմանագիրը);
• վճարովի մեթոդի ապացույց (քարտեզի սկրինշոտ, հաշիվ կամ էլեկտրոնային դրամապանակ)։
• 2. Պաշտպանված ջրանցքի միջոցով ուղարկումը կազինոյի անձնական գրասենյակն է կամ ծածկագրված փոստը։
• 3. Տվյալների ստուգումը տեղեկատվության ավտոմատ և ձեռքով խառնուրդ է։
• 4. Հաստատումը 'հաջողակ ստուգման ժամանակ հաշիվը ստանում է ամբողջովին ակտիվացված կարգավիճակ, իսկ եզրակացության սահմանափակումները հանվում են։

4. Լրացուցիչ ստուգման ձևեր

• Սելֆին անձնագրով ապացուցում է, որ փաստաթղթերը պատկանում են խաղացողին։
• IP և սարքերի ստուգումը կասկածելի ակտիվություն հայտնաբերելու համար։

5. Լիցենզիայի դերը KYC ընթացակարգում

• Օպերատորը պետք է ավարտի ստուգումը մինչև ստուգումը։
• Պահանջների հաշվարկումը սպառնում է տուգանքների և լիցենզիայի հետ։

6. Ի՞ նչ է ստանում խաղացողը

• Հաղթողի ստանալու երաշխիքը միայն իր անունով և իր գրառումները։
• Կազինոյի գործողությունները վիճահարույց իրավիճակներում վիճարկելու հնարավորություն։

7. Արդյունքը

Արտոնագրված առցանց խաղատների հաշիվը ոչ միայն ձևականությունն է, այլ խաղացողների պաշտպանության կարևոր մեխանիզմը և անօրինական գործողությունները կանխելը։ KYC-ի գործընթացը պարտադիր է խմբակցությունների մեծ մասում և օրինական օպերատորի աշխատանքի հիմնական պայմաններից մեկն է։