Հաշիվի վերիֆիկացումը (KYC) 'ինչպես և երբ է պահանջվում
Հաշիվների վերիֆիկացումը, կամ KYC (Know Your Customer), ցանկացած արտոնագրված առցանց խաղատների աշխատանքի պարտադիր տարր է։ Այն թույլ է տալիս օպերատորին հաստատել խաղացողի ինքնությունը, նրա տարիքը և միջոցների աղբյուրը, որը պաշտպանում է շուկան խարդախությունից, իսկ խաղացողները ՝ անօրինական գործողություններից։
1. Հավատարմագրման նպատակներ
1. Տարիքի հաստատումը անչափահասների մասնակցության բացառումն է։
2. Անհատականության ստուգումը այլ մարդկանց տվյալների տակ գրանցման կանխումն է։
3. AML/CFT-ի պահպանումը փողի լվացման և անօրինական գործունեության ֆինանսավորման կանխումն է։
4. Բոնուսային քաղաքականության պահպանումը պաշտպանություն է մուլտիկաունտներից և չարաշահումներից։
5. Մրցույթի անվտանգությունը խաղացողի միջոցների պաշտպանությունն է երրորդ դեմքերի դուրսբերումից։
2. Երբ պահանջվում է KYC
Առաջին հաշվարկման ժամանակ։
Երբ որոշակի սահմանաչափեր են ավելանում, դեպոզիտները կամ հաղթողները։
Գրանցվելիս (կոշտ կարգավորմամբ, օրինակ Բրիտանիայում)։
Խարդախության կամ կանոնների խախտման դեպքում։
Կարգավորողի խնդրանքով ընտրական ստուգման շրջանակներում։
3. KYC քայլելու փուլերը
1. Փաստաթղթերի հարցումը
անձնագիր, ID քարտ, վարորդական վկայական կամ անձնագիր;
հաստատումը (կոմունալ ծառայությունների պատճառով, բանկային վճարումը, պայմանագիրը);
վճարովի մեթոդի ապացույց (քարտեզի սկրինշոտ, հաշիվ կամ էլեկտրոնային դրամապանակ)։
2. Պաշտպանված ջրանցքի միջոցով ուղարկումը կազինոյի անձնական գրասենյակն է կամ ծածկագրված փոստը։
3. Տվյալների ստուգումը տեղեկատվության ավտոմատ և ձեռքով խառնուրդ է։
4. Հաստատումը 'հաջողակ ստուգման ժամանակ հաշիվը ստանում է ամբողջովին ակտիվացված կարգավիճակ, իսկ եզրակացության սահմանափակումները հանվում են։
4. Լրացուցիչ ստուգման ձևեր
Տեսահոլովակը լուսանկարն է կամ տեսահոլովակը փաստաթղթով ձեռքերում։
Սելֆին անձնագրով ապացուցում է, որ փաստաթղթերը պատկանում են խաղացողին։
IP և սարքերի ստուգումը կասկածելի ակտիվություն հայտնաբերելու համար։
5. Լիցենզիայի դերը KYC ընթացակարգում
Կարգավորողը տեղադրում է փաստաթղթերի նվազագույն ցուցակը և տվյալների պահպանման ստանդարտները։
Օպերատորը պետք է ավարտի ստուգումը մինչև ստուգումը։
Պահանջների հաշվարկումը սպառնում է տուգանքների և լիցենզիայի հետ։
6. Ի՞ նչ է ստանում խաղացողը
Պաշտպանություն չարտոնված հասանելիությունից հաշիվին։
Հաղթողի ստանալու երաշխիքը միայն իր անունով և իր գրառումները։
Կազինոյի գործողությունները վիճահարույց իրավիճակներում վիճարկելու հնարավորություն։
7. Արդյունքը
Արտոնագրված առցանց խաղատների հաշիվը ոչ միայն ձևականությունն է, այլ խաղացողների պաշտպանության կարևոր մեխանիզմը և անօրինական գործողությունները կանխելը։ KYC-ի գործընթացը պարտադիր է խմբակցությունների մեծ մասում և օրինական օպերատորի աշխատանքի հիմնական պայմաններից մեկն է։
1. Հավատարմագրման նպատակներ
1. Տարիքի հաստատումը անչափահասների մասնակցության բացառումն է։
2. Անհատականության ստուգումը այլ մարդկանց տվյալների տակ գրանցման կանխումն է։
3. AML/CFT-ի պահպանումը փողի լվացման և անօրինական գործունեության ֆինանսավորման կանխումն է։
4. Բոնուսային քաղաքականության պահպանումը պաշտպանություն է մուլտիկաունտներից և չարաշահումներից։
5. Մրցույթի անվտանգությունը խաղացողի միջոցների պաշտպանությունն է երրորդ դեմքերի դուրսբերումից։
2. Երբ պահանջվում է KYC
Առաջին հաշվարկման ժամանակ։
Երբ որոշակի սահմանաչափեր են ավելանում, դեպոզիտները կամ հաղթողները։
Գրանցվելիս (կոշտ կարգավորմամբ, օրինակ Բրիտանիայում)։
Խարդախության կամ կանոնների խախտման դեպքում։
Կարգավորողի խնդրանքով ընտրական ստուգման շրջանակներում։
3. KYC քայլելու փուլերը
1. Փաստաթղթերի հարցումը
անձնագիր, ID քարտ, վարորդական վկայական կամ անձնագիր;
հաստատումը (կոմունալ ծառայությունների պատճառով, բանկային վճարումը, պայմանագիրը);
վճարովի մեթոդի ապացույց (քարտեզի սկրինշոտ, հաշիվ կամ էլեկտրոնային դրամապանակ)։
2. Պաշտպանված ջրանցքի միջոցով ուղարկումը կազինոյի անձնական գրասենյակն է կամ ծածկագրված փոստը։
3. Տվյալների ստուգումը տեղեկատվության ավտոմատ և ձեռքով խառնուրդ է։
4. Հաստատումը 'հաջողակ ստուգման ժամանակ հաշիվը ստանում է ամբողջովին ակտիվացված կարգավիճակ, իսկ եզրակացության սահմանափակումները հանվում են։
4. Լրացուցիչ ստուգման ձևեր
Տեսահոլովակը լուսանկարն է կամ տեսահոլովակը փաստաթղթով ձեռքերում։
Սելֆին անձնագրով ապացուցում է, որ փաստաթղթերը պատկանում են խաղացողին։
IP և սարքերի ստուգումը կասկածելի ակտիվություն հայտնաբերելու համար։
5. Լիցենզիայի դերը KYC ընթացակարգում
Կարգավորողը տեղադրում է փաստաթղթերի նվազագույն ցուցակը և տվյալների պահպանման ստանդարտները։
Օպերատորը պետք է ավարտի ստուգումը մինչև ստուգումը։
Պահանջների հաշվարկումը սպառնում է տուգանքների և լիցենզիայի հետ։
6. Ի՞ նչ է ստանում խաղացողը
Պաշտպանություն չարտոնված հասանելիությունից հաշիվին։
Հաղթողի ստանալու երաշխիքը միայն իր անունով և իր գրառումները։
Կազինոյի գործողությունները վիճահարույց իրավիճակներում վիճարկելու հնարավորություն։
7. Արդյունքը
Արտոնագրված առցանց խաղատների հաշիվը ոչ միայն ձևականությունն է, այլ խաղացողների պաշտպանության կարևոր մեխանիզմը և անօրինական գործողությունները կանխելը։ KYC-ի գործընթացը պարտադիր է խմբակցությունների մեծ մասում և օրինական օպերատորի աշխատանքի հիմնական պայմաններից մեկն է։
