Կարո՞ ղ են ավստրալական բանկերը արգելափակել վճարումները կազինոյում

1) Իրավական հիմքը և բանկերի դերը

Ավստրալական բանկերը հնազանդվում են Interactive Gambling Act 2001-ի պահանջներին (IGA) և այլ ռուսական բյուջեներին, ներառյալ միջոցների լվացման օրենքները (AML/CTF Act)։ Եթե կազինոյի օպերատորը գտնվում է ACMA-ի «սև ցուցակում» կամ աշխատում է առանց թույլատրելի լիցենզիայի, բանկերը կարող են արգելափակել փոխանցումները կարգավորողների պահանջով։

2) Երբ արգելափակումը պարտադիր է

Գործարքների արգելափակումը կարող է տեղի ունենալ հաջորդ դեպքերում

• Վճարումը գնում է օֆշորային կազինոյի ռեկորդների վրա, որոնք հայտնվեցին արգելված օրինագծերի ցուցակում։
• Թարգմանությունը ուղեկցվում է ֆինանսական մոնիտորինգի կամ խախտման նշաններով։

3) Բանկերի կամավոր քաղաքականությունը

Նույնիսկ առանց պաշտոնական ռուսական բանկերը կարող են ինքնուրույն սահմանափակել վիրահատությունները

• Հեղինակության պատճառներով, որպեսզի չծառայենք գործարքները անօրինական վճարային ընկերություններում։
• Պատասխանատու խաղային քաղաքականության իրականացման շրջանակներում (թարգմանությունների գումարի կամ հաճախության սահմանափակումը)։

4) Ինչպե՞ ս են բանկերը որոշում գործարքները կազինոյում

MCC-2019 (Merchant Category Code) հատուկ ընկերություններ են, որոնք նշանակվել են կառավարական ընկերություններին։ Եթե բանկը տեսնում է MCC 7995 (Gambling), այն կարող է ինքնաբերաբար հրաժարվել վճարումը։

• Արգելված օպերատորների հիմքի համեմատությունը ներքին և արտաքին «սև ցուցակներ» է։

5) Միջազգային թարգմանությունների հետ կապված իրավիճակը

Օտարերկրյա խաղատների վճարումը կարող է անցնել, եթե այն օգտագործում է չեզոք վճարովի պրովայդեր կամ cryptocurrency։

Բանկերը ավելի ու ավելի են ներմուծում ավտոմատ ֆիլտրեր, որոնք արգելափակում են հաշիվները բյուջետային բիզնեսի ցածր կարգավորմամբ (Քուրասաո, Պանամա և այլն)։

6) Խաղացողի համար հնարավոր հետևանքները

• Բացատրություններ և փաստաթղթեր տալու պահանջը (միջոցների աղբյուրը, նշանակումը)։
• Երկրորդ թարգմանությունների մերժումը նույն հասցեին։
• Հազվադեպ դեպքերում բանկային հաշվարկի իրականացումը, երբ կասկածում է օրենքի խախտման մասին։

7) Ինչպե՞ ս նվազեցնել արգելափակման ռիսկը

• Օգտագործել արտոնագրված վճարովի պրովայդերներ, որոնք ինտեգրված են պլատֆորմում։
• Ստուգել, թե արդյոք կազինոն ընդունում է դեպոզիտները ավստրալական բանկերի միջոցով կամ տեղական վճարային համակարգերով (POLi, PayID)։
• Խուսափեք ուղղակի փոխանցումներից օֆշորային ընկերությունների հաշիվներին առանց միջնորդների։

8) Արդյունքը

Ավստրալական բանկերը իսկապես կարող են արգելափակել վճարումները առցանց կազինոյում, հատկապես եթե օպերատորը արգելված է ACMA-ն կամ գործում է առանց թույլատրված լիցենզիայի։ Արգելափակումը հնարավոր է ինչպես կարգավորողի պահանջով, այնպես էլ բանկի ներքին նախաձեռնությամբ։ Փոխանցումների և միջոցների սառեցման հետ կապված խնդիրներից խուսափելու համար խաղացողները պետք է ընտրեն այն պլատֆորմները, որոնք օրինական աշխատում են AU-ում և աջակցում են ստուգված վճարային մեթոդներին։