Կարո՞ ղ են ավստրալական բանկերը արգելափակել վճարումները կազինոյում

1) Իրավական հիմքը և բանկերի դերը

Ավստրալական բանկերը հնազանդվում են Interactive Gambling Act 2001-ի պահանջներին (IGA) և այլ ռուսական բյուջեներին, ներառյալ միջոցների լվացման օրենքները (AML/CTF Act)։ Եթե կազինոյի օպերատորը գտնվում է ACMA-ի «սև ցուցակում» կամ աշխատում է առանց թույլատրելի լիցենզիայի, բանկերը կարող են արգելափակել փոխանցումները կարգավորողների պահանջով։

2) Երբ արգելափակումը պարտադիր է

Գործարքների արգելափակումը կարող է տեղի ունենալ հաջորդ դեպքերում

ACMA-ից կամ AUSTRAC-ից հարցումը ռուսական վիրահատության դադարեցման մասին։
Վճարումը գնում է օֆշորային կազինոյի ռեկորդների վրա, որոնք հայտնվեցին արգելված օրինագծերի ցուցակում։
Թարգմանությունը ուղեկցվում է ֆինանսական մոնիտորինգի կամ խախտման նշաններով։

3) Բանկերի կամավոր քաղաքականությունը

Նույնիսկ առանց պաշտոնական ռուսական բանկերը կարող են ինքնուրույն սահմանափակել վիրահատությունները

Ներքին կանոնների համաձայն հաճախորդների պաշտպանության մասին խարդախության ռիսկերից։
Հեղինակության պատճառներով, որպեսզի չծառայենք գործարքները անօրինական վճարային ընկերություններում։
Պատասխանատու խաղային քաղաքականության իրականացման շրջանակներում (թարգմանությունների գումարի կամ հաճախության սահմանափակումը)։

4) Ինչպե՞ ս են բանկերը որոշում գործարքները կազինոյում

MCC-2019 (Merchant Category Code) հատուկ ընկերություններ են, որոնք նշանակվել են կառավարական ընկերություններին։ Եթե բանկը տեսնում է MCC 7995 (Gambling), այն կարող է ինքնաբերաբար հրաժարվել վճարումը։
Մրցույթի նշանակման վերլուծությունը գործարքների ավելացումների և նկարագրությունների ստուգումն է։
Արգելված օպերատորների հիմքի համեմատությունը ներքին և արտաքին «սև ցուցակներ» է։

5) Միջազգային թարգմանությունների հետ կապված իրավիճակը

Օտարերկրյա խաղատների վճարումը կարող է անցնել, եթե այն օգտագործում է չեզոք վճարովի պրովայդեր կամ cryptocurrency։
Բանկերը ավելի ու ավելի են ներմուծում ավտոմատ ֆիլտրեր, որոնք արգելափակում են հաշիվները բյուջետային բիզնեսի ցածր կարգավորմամբ (Քուրասաո, Պանամա և այլն)։

6) Խաղացողի համար հնարավոր հետևանքները

Միջոցների սառեցումը մինչև հանգամանքները պարզելը։
Բացատրություններ և փաստաթղթեր տալու պահանջը (միջոցների աղբյուրը, նշանակումը)։
Երկրորդ թարգմանությունների մերժումը նույն հասցեին։
Հազվադեպ դեպքերում բանկային հաշվարկի իրականացումը, երբ կասկածում է օրենքի խախտման մասին։

7) Ինչպե՞ ս նվազեցնել արգելափակման ռիսկը

Ընտրել օրինական կազինո, որը համոզված է ավստրալացիների հետ աշխատելու համար։
Օգտագործել արտոնագրված վճարովի պրովայդերներ, որոնք ինտեգրված են պլատֆորմում։
Ստուգել, թե արդյոք կազինոն ընդունում է դեպոզիտները ավստրալական բանկերի միջոցով կամ տեղական վճարային համակարգերով (POLi, PayID)։
Խուսափեք ուղղակի փոխանցումներից օֆշորային ընկերությունների հաշիվներին առանց միջնորդների։

8) Արդյունքը

Ավստրալական բանկերը իսկապես կարող են արգելափակել վճարումները առցանց կազինոյում, հատկապես եթե օպերատորը արգելված է ACMA-ն կամ գործում է առանց թույլատրված լիցենզիայի։ Արգելափակումը հնարավոր է ինչպես կարգավորողի պահանջով, այնպես էլ բանկի ներքին նախաձեռնությամբ։ Փոխանցումների և միջոցների սառեցման հետ կապված խնդիրներից խուսափելու համար խաղացողները պետք է ընտրեն այն պլատֆորմները, որոնք օրինական աշխատում են AU-ում և աջակցում են ստուգված վճարային մեթոդներին։