האם בנקים אוסטרלים יכולים לחסום תשלומי קזינו
1) בסיס חוקי ותפקיד הבנקים
הבנקים האוסטרלים כפופים לחוק ההימורים האינטראקטיביים 2001 (IGA) ולתקנות פיננסיות אחרות, כולל חוק איסור הלבנת הון (AML/CTF Act). אם מפעיל הקזינו נמצא ברשימה השחורה של ACMA או פועל ללא רישיון מורשה, הבנקים יכולים לחסום העברות לבקשת הרגולטורים.
2) בעת חסימה היא חובה
ניתן לחסום עסקאות במקרים הבאים:
3) מדיניות ההתנדבות של בנקים
גם ללא איסור רשמי, הבנקים יכולים להגביל את הפעילות באופן עצמאי:
4) כיצד הבנקים מגדירים עסקאות קזינו
קודי MCC (קוד קטגורית הסוחר) - קודים מיוחדים שהוקצו לחברות הימורים. אם הבנק רואה את MCC 7995 (הימורים), הוא יכול לדחות את התשלום באופן אוטומטי.
ניתוח מטרת התשלום - בדיקת הפרטים ותיאור העסקאות.
השוואה עם בסיס הנתונים של מפעילים אסורים - ”רשימות שחורות” פנימיות וחיצוניות.
5) מצב עם העברות בינלאומיות
תשלום לקזינו זר יכול לעבור אם הוא משתמש ספק תשלום נייטרלי או קריפטוקורנסי.
הבנקים מציגים יותר ויותר מסננים אוטומטיים החוסמים העברות לחשבונות במדינות עם רגולציה נמוכה של הימורים (קוראסאו, פנמה וכו ').
6) השלכות אפשריות על השחקן
להקפיא כספים עד שהבהירו את הנסיבות.
דרישה לספק הסברים ומסמכים (מקור כספים, מטרת תשלום).
הכחשה של העברות חוזרות לאותה כתובת.
במקרים נדירים - סגירת חשבון בנק בחשד להפרת החוק.
7) כיצד לצמצם את הסיכון לחסימה
בחר בתי קזינו חוקיים שאושרו לעבוד עם אוסטרלים.
השתמש בספקי תשלום מורשים המשולבים בפלטפורמה.
בדוק אם הקזינו מקבל הפקדות דרך בנקים אוסטרליים או מערכות תשלומים מקומיות (POLI, PAYD).
הימנע מהעברות ישירות לחשבונות בחו "ל ללא מתווכים.
8) השורה התחתונה
בנקים אוסטרלים אכן יכולים לחסום תשלומים בבתי קזינו מקוונים, במיוחד אם המפעיל נאסר על ידי ACMA או פועל ללא רישיון מורשה. חסימה אפשרית הן לבקשת הרגולטור והן ליוזמה הפנימית של הבנק. כדי להימנע מבעיות עם העברות והקפאת כספים, על השחקנים לבחור פלטפורמות שעובדות באופן חוקי ב-AU ולתמוך בשיטות תשלום מוכחות.
הבנקים האוסטרלים כפופים לחוק ההימורים האינטראקטיביים 2001 (IGA) ולתקנות פיננסיות אחרות, כולל חוק איסור הלבנת הון (AML/CTF Act). אם מפעיל הקזינו נמצא ברשימה השחורה של ACMA או פועל ללא רישיון מורשה, הבנקים יכולים לחסום העברות לבקשת הרגולטורים.
2) בעת חסימה היא חובה
ניתן לחסום עסקאות במקרים הבאים:
- בקשה מהאגודה לזכויות האזרח או אוסטראק להשהות את הפעילות עם מפעיל מסוים.
- התשלום מגיע לפרטים של קזינו בחו "ל שנמצא ברשימת התחומים האסורים.
- ההעברה מלווה בסימנים של הפרת סנקציות או מעקב פיננסי.
3) מדיניות ההתנדבות של בנקים
גם ללא איסור רשמי, הבנקים יכולים להגביל את הפעילות באופן עצמאי:
- על פי כללים פנימיים כדי להגן על לקוחות מפני סיכוני הונאה.
- בגלל שיקולי מוניטין, כדי לא לתת שירות לעסקאות לחברות הימורים לא חוקיות.
- כחלק מיישום מדיניות משחק אחראית (הגבלת הסכום או התדירות של העברות).
4) כיצד הבנקים מגדירים עסקאות קזינו
קודי MCC (קוד קטגורית הסוחר) - קודים מיוחדים שהוקצו לחברות הימורים. אם הבנק רואה את MCC 7995 (הימורים), הוא יכול לדחות את התשלום באופן אוטומטי.
ניתוח מטרת התשלום - בדיקת הפרטים ותיאור העסקאות.
השוואה עם בסיס הנתונים של מפעילים אסורים - ”רשימות שחורות” פנימיות וחיצוניות.
5) מצב עם העברות בינלאומיות
תשלום לקזינו זר יכול לעבור אם הוא משתמש ספק תשלום נייטרלי או קריפטוקורנסי.
הבנקים מציגים יותר ויותר מסננים אוטומטיים החוסמים העברות לחשבונות במדינות עם רגולציה נמוכה של הימורים (קוראסאו, פנמה וכו ').
6) השלכות אפשריות על השחקן
להקפיא כספים עד שהבהירו את הנסיבות.
דרישה לספק הסברים ומסמכים (מקור כספים, מטרת תשלום).
הכחשה של העברות חוזרות לאותה כתובת.
במקרים נדירים - סגירת חשבון בנק בחשד להפרת החוק.
7) כיצד לצמצם את הסיכון לחסימה
בחר בתי קזינו חוקיים שאושרו לעבוד עם אוסטרלים.
השתמש בספקי תשלום מורשים המשולבים בפלטפורמה.
בדוק אם הקזינו מקבל הפקדות דרך בנקים אוסטרליים או מערכות תשלומים מקומיות (POLI, PAYD).
הימנע מהעברות ישירות לחשבונות בחו "ל ללא מתווכים.
8) השורה התחתונה
בנקים אוסטרלים אכן יכולים לחסום תשלומים בבתי קזינו מקוונים, במיוחד אם המפעיל נאסר על ידי ACMA או פועל ללא רישיון מורשה. חסימה אפשרית הן לבקשת הרגולטור והן ליוזמה הפנימית של הבנק. כדי להימנע מבעיות עם העברות והקפאת כספים, על השחקנים לבחור פלטפורמות שעובדות באופן חוקי ב-AU ולתמוך בשיטות תשלום מוכחות.
