Vérification de compte (KYC) : comment ça se passe et quand c'est nécessaire
La vérification du compte, ou procédure KYC (Know Your Customer), est un élément obligatoire du fonctionnement de tout casino en ligne sous licence. Il permet à l'opérateur de confirmer l'identité du joueur, son âge et sa source de fonds, ce qui protège le marché contre la fraude et les joueurs contre les actes illégaux.
1. Objectifs de vérification
1. La preuve de l'âge est l'exclusion de la participation des mineurs.
2. Vérification de l'identité - empêcher l'enregistrement sous les données des autres.
3. Conformité AML/CFT - Prévention du blanchiment d'argent et du financement d'activités illégales.
4. Respect de la politique de bonus - protection contre les multiples accaparements et les abus.
5. Sécurité des paiements - protéger les fonds du joueur contre le retrait par des tiers.
2. Quand KYC est nécessaire
Au premier retrait.
Si vous dépassez certaines limites de dépôts ou de gains.
Lors de l'enregistrement (dans les juridictions fortement réglementées, par exemple au Royaume-Uni).
Si vous soupçonnez une fraude ou une violation des règles.
À la demande du régulateur dans le cadre de la vérification sélective.
3. Étapes de passage du KYC
1. Demande de documents :
4. Formulaires de vérification supplémentaires
La vidéo est une photo ou une vidéo avec un document en main.
Selfie avec passeport - confirmation que les documents appartiennent au joueur.
Vérification de l'IP et de l'appareil - pour détecter l'activité suspecte.
5. Rôle de la licence dans la procédure KYC
Le régulateur établit une liste minimale de documents et des normes de stockage.
L'exploitant est tenu de terminer la vérification avant les paiements.
Le non-respect des exigences risque des amendes et la révocation de la licence.
6. Ce que le joueur obtient
Protection contre l'accès non autorisé au compte.
La garantie d'obtenir des gains est uniquement à son nom et à ses coordonnées.
Possibilité de contester les actions du casino dans des situations controversées.
7. Total
La vérification d'un compte dans un casino en ligne sous licence n'est pas seulement une formalité, mais un mécanisme important pour protéger les joueurs et prévenir les actions illégales. La procédure KYC est obligatoire dans la plupart des juridictions et est l'une des principales conditions de travail de l'opérateur légal.
1. Objectifs de vérification
1. La preuve de l'âge est l'exclusion de la participation des mineurs.
2. Vérification de l'identité - empêcher l'enregistrement sous les données des autres.
3. Conformité AML/CFT - Prévention du blanchiment d'argent et du financement d'activités illégales.
4. Respect de la politique de bonus - protection contre les multiples accaparements et les abus.
5. Sécurité des paiements - protéger les fonds du joueur contre le retrait par des tiers.
2. Quand KYC est nécessaire
Au premier retrait.
Si vous dépassez certaines limites de dépôts ou de gains.
Lors de l'enregistrement (dans les juridictions fortement réglementées, par exemple au Royaume-Uni).
Si vous soupçonnez une fraude ou une violation des règles.
À la demande du régulateur dans le cadre de la vérification sélective.
3. Étapes de passage du KYC
1. Demande de documents :
- passeport, carte d'identité, permis de conduire ou passeport ;
- preuve d'adresse (facture d'utilité publique, relevé bancaire, contrat de location) ;
- confirmation de la méthode de paiement (capture d'écran d'une carte, d'un compte ou d'un porte-monnaie électronique).
- 2. L'envoi via un canal sécurisé est le bureau privé du casino ou le courrier crypté.
- 3. Vérification des données - rapprochement automatique et manuel des informations.
- 4. Confirmation - Si la vérification réussie, le compte est complètement activé et les restrictions de sortie sont levées.
4. Formulaires de vérification supplémentaires
La vidéo est une photo ou une vidéo avec un document en main.
Selfie avec passeport - confirmation que les documents appartiennent au joueur.
Vérification de l'IP et de l'appareil - pour détecter l'activité suspecte.
5. Rôle de la licence dans la procédure KYC
Le régulateur établit une liste minimale de documents et des normes de stockage.
L'exploitant est tenu de terminer la vérification avant les paiements.
Le non-respect des exigences risque des amendes et la révocation de la licence.
6. Ce que le joueur obtient
Protection contre l'accès non autorisé au compte.
La garantie d'obtenir des gains est uniquement à son nom et à ses coordonnées.
Possibilité de contester les actions du casino dans des situations controversées.
7. Total
La vérification d'un compte dans un casino en ligne sous licence n'est pas seulement une formalité, mais un mécanisme important pour protéger les joueurs et prévenir les actions illégales. La procédure KYC est obligatoire dans la plupart des juridictions et est l'une des principales conditions de travail de l'opérateur légal.
