آیا بانک های استرالیا می توانند پرداخت های کازینو را مسدود کنند
1) مبانی حقوقی و نقش بانکها
بانک های استرالیا تحت قانون قمار تعاملی 2001 (IGA) و سایر مقررات مالی، از جمله قوانین ضد پولشویی (قانون AML/CTF) قرار دارند. اگر اپراتور کازینو در لیست سیاه ACMA باشد یا بدون مجوز مجاز فعالیت کند، بانک ها می توانند نقل و انتقالات را به درخواست تنظیم کننده ها مسدود کنند.
2) هنگامی که مسدود کردن اجباری است
معاملات را می توان در موارد زیر مسدود کرد:
3) سیاست داوطلبانه بانک ها
حتی بدون ممنوعیت رسمی، بانک ها می توانند به طور مستقل فعالیت های خود را محدود کنند:
4) چگونه بانک ها تعریف معاملات کازینو
کدهای MCC (کد رده بازرگان) - کدهای ویژه اختصاص داده شده به شرکت های قمار. اگر بانک MCC 7995 (قمار) را ببیند، می تواند به طور خودکار پرداخت را رد کند.
تجزیه و تحلیل هدف پرداخت - بررسی جزئیات و توصیف معاملات.
مقایسه با پایگاه داده از اپراتورهای ممنوع - داخلی و خارجی «لیست سیاه».
5) وضعیت نقل و انتقالات بین المللی
پرداخت به یک کازینو خارجی می تواند از طریق استفاده از یک ارائه دهنده پرداخت بی طرف یا cryptocurrency انجام شود.
بانک ها به طور فزاینده ای فیلترهای اتوماتیک را معرفی می کنند که انتقال به حساب ها را در کشورهایی با مقررات قمار کم (Curacao، Panama و غیره) مسدود می کند.
6) عواقب احتمالی برای بازیکن
مسدود کردن وجوه تا زمانی که شرایط روشن شود.
الزام به ارائه توضیحات و اسناد (منبع بودجه، هدف پرداخت).
انکار نقل و انتقالات مکرر به همان آدرس.
در موارد نادر - بستن حساب بانکی به ظن نقض قانون.
7) چگونه برای به حداقل رساندن خطر مسدود کردن
کازینوهای قانونی مورد تایید برای کار با استرالیایی ها را انتخاب کنید.
استفاده از ارائه دهندگان پرداخت مجاز یکپارچه به پلت فرم.
بررسی کنید که آیا کازینو سپرده ها را از طریق بانک های استرالیا یا سیستم های پرداخت محلی (POLi، PayID) می پذیرد.
اجتناب از انتقال مستقیم به حساب های خارج از کشور بدون واسطه.
8) خط پایین
بانک های استرالیا در واقع می توانند پرداخت ها را در کازینو های آنلاین مسدود کنند، به خصوص اگر اپراتور توسط ACMA ممنوع شود یا بدون مجوز مجاز عمل کند. مسدود کردن هم به درخواست تنظیم کننده و هم به ابتکار داخلی بانک امکان پذیر است. برای جلوگیری از مشکلات انتقال و انجماد وجوه، بازیکنان باید سیستم عامل هایی را انتخاب کنند که به طور قانونی در AU کار می کنند و از روش های پرداخت اثبات شده پشتیبانی می کنند.
بانک های استرالیا تحت قانون قمار تعاملی 2001 (IGA) و سایر مقررات مالی، از جمله قوانین ضد پولشویی (قانون AML/CTF) قرار دارند. اگر اپراتور کازینو در لیست سیاه ACMA باشد یا بدون مجوز مجاز فعالیت کند، بانک ها می توانند نقل و انتقالات را به درخواست تنظیم کننده ها مسدود کنند.
2) هنگامی که مسدود کردن اجباری است
معاملات را می توان در موارد زیر مسدود کرد:
- درخواست از ACMA یا AUSTRAC برای تعلیق عملیات با یک اپراتور خاص.
- پرداخت می رود به جزئیات یک کازینو دریایی است که در لیست دامنه ممنوع است.
- این انتقال با نشانه هایی از نقض تحریم ها یا نظارت مالی همراه است.
3) سیاست داوطلبانه بانک ها
حتی بدون ممنوعیت رسمی، بانک ها می توانند به طور مستقل فعالیت های خود را محدود کنند:
- با توجه به قوانین داخلی برای محافظت از مشتریان از خطرات تقلب.
- با توجه به ملاحظات شهرت، به طوری که به معاملات خدمات به شرکت های قمار غیر قانونی نیست.
- به عنوان بخشی از اجرای یک سیاست بازی مسئول (محدود کردن مقدار یا فرکانس انتقال).
4) چگونه بانک ها تعریف معاملات کازینو
کدهای MCC (کد رده بازرگان) - کدهای ویژه اختصاص داده شده به شرکت های قمار. اگر بانک MCC 7995 (قمار) را ببیند، می تواند به طور خودکار پرداخت را رد کند.
تجزیه و تحلیل هدف پرداخت - بررسی جزئیات و توصیف معاملات.
مقایسه با پایگاه داده از اپراتورهای ممنوع - داخلی و خارجی «لیست سیاه».
5) وضعیت نقل و انتقالات بین المللی
پرداخت به یک کازینو خارجی می تواند از طریق استفاده از یک ارائه دهنده پرداخت بی طرف یا cryptocurrency انجام شود.
بانک ها به طور فزاینده ای فیلترهای اتوماتیک را معرفی می کنند که انتقال به حساب ها را در کشورهایی با مقررات قمار کم (Curacao، Panama و غیره) مسدود می کند.
6) عواقب احتمالی برای بازیکن
مسدود کردن وجوه تا زمانی که شرایط روشن شود.
الزام به ارائه توضیحات و اسناد (منبع بودجه، هدف پرداخت).
انکار نقل و انتقالات مکرر به همان آدرس.
در موارد نادر - بستن حساب بانکی به ظن نقض قانون.
7) چگونه برای به حداقل رساندن خطر مسدود کردن
کازینوهای قانونی مورد تایید برای کار با استرالیایی ها را انتخاب کنید.
استفاده از ارائه دهندگان پرداخت مجاز یکپارچه به پلت فرم.
بررسی کنید که آیا کازینو سپرده ها را از طریق بانک های استرالیا یا سیستم های پرداخت محلی (POLi، PayID) می پذیرد.
اجتناب از انتقال مستقیم به حساب های خارج از کشور بدون واسطه.
8) خط پایین
بانک های استرالیا در واقع می توانند پرداخت ها را در کازینو های آنلاین مسدود کنند، به خصوص اگر اپراتور توسط ACMA ممنوع شود یا بدون مجوز مجاز عمل کند. مسدود کردن هم به درخواست تنظیم کننده و هم به ابتکار داخلی بانک امکان پذیر است. برای جلوگیری از مشکلات انتقال و انجماد وجوه، بازیکنان باید سیستم عامل هایی را انتخاب کنند که به طور قانونی در AU کار می کنند و از روش های پرداخت اثبات شده پشتیبانی می کنند.
