Verificación de cuenta (KYC): cómo y cuándo se requiere
La verificación de la cuenta, o el procedimiento KYC (Know Your Customer), es un elemento obligatorio para el funcionamiento de cualquier casino en línea con licencia. Permite al operador confirmar la identidad del jugador, su edad y la fuente de fondos, lo que protege al mercado de fraudes y a los jugadores de acciones ilegales.
1. Objetivos de verificación
1. Confirmación de la edad - Exclusión de la participación de menores.
2. Verificación de identidad - impedir el registro bajo los datos de otras personas.
3. Cumplimiento de AML/CFT - Prevención del lavado de dinero y financiación de actividades ilícitas.
4. Cumplimiento de la política de bonificación - Protección contra multiacautas y abusos.
5. Seguridad de pago: protege los fondos del jugador contra retiros de terceros.
2. Cuando se requiere KYC
La primera vez que retire fondos.
Si excede ciertos límites de depósitos o ganancias.
Al registrarse (en jurisdicciones con estricta regulación, por ejemplo, en el Reino Unido).
En caso de sospecha de fraude o violación de las normas.
A petición del regulador como parte de una verificación aleatoria.
3. Etapas de paso de KYC
1. Solicitud de documentos:
4. Formularios de validación adicionales
Videovigilancia - foto o vídeo con el documento en la mano.
Un selfie con pasaporte es la confirmación de que los documentos pertenecen precisamente al jugador.
Verificación de IP y dispositivos: para detectar actividades sospechosas.
5. Función de la licencia en el procedimiento KYC
El regulador establece una lista mínima de documentos y estándares de almacenamiento de datos.
El operador está obligado a completar la verificación antes de realizar los pagos.
El incumplimiento de los requisitos amenaza con multas y la revocación de la licencia.
6. Qué recibe el jugador
Protección contra el acceso no autorizado a la cuenta.
La garantía de recibir ganancias sólo a su nombre y sus datos.
Posibilidad de impugnar las acciones del casino en situaciones controvertidas.
7. Resultado
La verificación de una cuenta en un casino en línea con licencia no es solo una formalidad, sino un mecanismo importante para proteger a los jugadores y prevenir acciones ilegales. El procedimiento KYC es obligatorio en la mayoría de las jurisdicciones y es una de las principales condiciones de trabajo del operador legal.
1. Objetivos de verificación
1. Confirmación de la edad - Exclusión de la participación de menores.
2. Verificación de identidad - impedir el registro bajo los datos de otras personas.
3. Cumplimiento de AML/CFT - Prevención del lavado de dinero y financiación de actividades ilícitas.
4. Cumplimiento de la política de bonificación - Protección contra multiacautas y abusos.
5. Seguridad de pago: protege los fondos del jugador contra retiros de terceros.
2. Cuando se requiere KYC
La primera vez que retire fondos.
Si excede ciertos límites de depósitos o ganancias.
Al registrarse (en jurisdicciones con estricta regulación, por ejemplo, en el Reino Unido).
En caso de sospecha de fraude o violación de las normas.
A petición del regulador como parte de una verificación aleatoria.
3. Etapas de paso de KYC
1. Solicitud de documentos:
- pasaporte, tarjeta de identificación, licencia de conducir o pasaporte;
- Confirmación de domicilio (factura de servicios públicos, extracto bancario, contrato de alquiler);
- confirmación del método de pago (captura de pantalla de una tarjeta, cuenta o billetera electrónica).
- 2. El envío a través de un canal seguro es una cuenta personal del casino o correo cifrado.
- 3. Verificación de datos - conciliación automática y manual de la información.
- 4. Confirmación: si se verifica correctamente, la cuenta recibe el estado de activada por completo y se eliminan las restricciones de retirada.
4. Formularios de validación adicionales
Videovigilancia - foto o vídeo con el documento en la mano.
Un selfie con pasaporte es la confirmación de que los documentos pertenecen precisamente al jugador.
Verificación de IP y dispositivos: para detectar actividades sospechosas.
5. Función de la licencia en el procedimiento KYC
El regulador establece una lista mínima de documentos y estándares de almacenamiento de datos.
El operador está obligado a completar la verificación antes de realizar los pagos.
El incumplimiento de los requisitos amenaza con multas y la revocación de la licencia.
6. Qué recibe el jugador
Protección contra el acceso no autorizado a la cuenta.
La garantía de recibir ganancias sólo a su nombre y sus datos.
Posibilidad de impugnar las acciones del casino en situaciones controvertidas.
7. Resultado
La verificación de una cuenta en un casino en línea con licencia no es solo una formalidad, sino un mecanismo importante para proteger a los jugadores y prevenir acciones ilegales. El procedimiento KYC es obligatorio en la mayoría de las jurisdicciones y es una de las principales condiciones de trabajo del operador legal.
