Έλεγχος της ηλικίας και της ταυτότητας του παίκτη - γιατί χρειάζεται
Η επαλήθευση ηλικίας και ταυτότητας (KYC - Know Your Customer) είναι υποχρεωτική διαδικασία για όλα τα διαδικτυακά καζίνο που έχουν λάβει άδεια. Αποσκοπεί στην πρόληψη των ανηλίκων από τα τυχερά παιχνίδια, στην προστασία από απάτες, στη συμμόρφωση με τους νόμους για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και στη διασφάλιση της ασφάλειας των παικτών.
1. Γιατί χρειάζεστε έλεγχο ηλικίας και ταυτότητας
1. Προστασία των ανηλίκων - τα τυχερά παιχνίδια απαγορεύονται για άτομα κάτω της νόμιμης ηλικίας (συνήθως 18 ή 21 ετών).
2. Συμμόρφωση με τη νομοθεσία - οι ρυθμιστικές αρχές υποχρεούνται να διεξάγουν KYC για όλους τους νέους παράγοντες.
3. Καταπολέμηση της απάτης - εξαιρουμένων των περιπτώσεων καταχώρισης με ψευδή ονομασία ή της χρήσης δεδομένων πληρωμών άλλων ατόμων.
4. AML και CFT - πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότηση παράνομων δραστηριοτήτων.
5. Συμμόρφωση με τα όρια και τους όρους πριμοδότησης - αποτροπή πολλαπλών καταχωρίσεων για κατάχρηση μετοχών.
2. Πώς είναι ο έλεγχος
1. Αίτηση εγγράφων - κατά την εγγραφή ή πριν από την απόσυρση κεφαλαίων, το καζίνο ζητά την επιβεβαίωση της ταυτότητας.
2. Κύρια έγγραφα:
3. Κατά την κατοχή του KYC
Κατά την πρώτη απόσυρση.
Με την επίτευξη ορισμένων ποσών καταθέσεων ή κερδών.
Σε περίπτωση εικαζόμενης παραβίασης κανόνων ή δόλιων ενεργειών.
Αμέσως μετά την καταχώριση (σε ορισμένες δικαιοδοσίες, για παράδειγμα, στο Ηνωμένο Βασίλειο).
4. Πώς η άδεια ρυθμίζει την επικύρωση
Η ρυθμιστική αρχή καταρτίζει ελάχιστο κατάλογο εγγράφων και διαδικασία επαλήθευσης.
Ο φορέας εκμετάλλευσης υποχρεούται να αποθηκεύει αντίγραφα εγγράφων σε κρυπτογραφημένη μορφή.
Η άρνηση διεξαγωγής KYC αποτελεί τη βάση για την παρεμπόδιση ενός λογαριασμού και την αδυναμία απόκτησης άδειας.
5. Τι δίνει στον παίκτη
Διασφάλιση ότι παίζει σε μια νομική πλατφόρμα, όπου αποκλείεται η συμμετοχή ανηλίκων.
Προστασία από κλοπή ταυτότητας και πληροφορίες πληρωμής.
Δυνατότητα αποκατάστασης του λογαριασμού σας σε περίπτωση απώλειας πρόσβασης.
6. Αποτέλεσμα
Ο έλεγχος της ηλικίας και της ταυτότητας σε ένα εξουσιοδοτημένο διαδικτυακό καζίνο δεν αποτελεί τυπική διαδικασία, αλλά υποχρεωτικό στοιχείο ασφάλειας. Προστατεύει την αγορά από παράνομες ενέργειες, εξασφαλίζει δίκαιο παιχνίδι και διασφαλίζει ότι ο φορέας εκμετάλλευσης συμμορφώνεται με τις απαιτήσεις της ρυθμιστικής αρχής. Οι παίκτες θα πρέπει να αντιμετωπίζουν αυτή τη διαδικασία ως φυσιολογικό μέρος των ασφαλών τυχερών παιχνιδιών.
1. Γιατί χρειάζεστε έλεγχο ηλικίας και ταυτότητας
1. Προστασία των ανηλίκων - τα τυχερά παιχνίδια απαγορεύονται για άτομα κάτω της νόμιμης ηλικίας (συνήθως 18 ή 21 ετών).
2. Συμμόρφωση με τη νομοθεσία - οι ρυθμιστικές αρχές υποχρεούνται να διεξάγουν KYC για όλους τους νέους παράγοντες.
3. Καταπολέμηση της απάτης - εξαιρουμένων των περιπτώσεων καταχώρισης με ψευδή ονομασία ή της χρήσης δεδομένων πληρωμών άλλων ατόμων.
4. AML και CFT - πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότηση παράνομων δραστηριοτήτων.
5. Συμμόρφωση με τα όρια και τους όρους πριμοδότησης - αποτροπή πολλαπλών καταχωρίσεων για κατάχρηση μετοχών.
2. Πώς είναι ο έλεγχος
1. Αίτηση εγγράφων - κατά την εγγραφή ή πριν από την απόσυρση κεφαλαίων, το καζίνο ζητά την επιβεβαίωση της ταυτότητας.
2. Κύρια έγγραφα:
- Διαβατήριο ή δελτίο ταυτότητας
- άδεια οδήγησης·
- διαβατήριο·
- λογαριασμός χρησιμότητας ή τραπεζικός λογαριασμός (για την επιβεβαίωση της διεύθυνσης).
- 3. Επαλήθευση της ημερομηνίας γέννησης - ο φορέας εκμετάλλευσης εξασφαλίζει ότι ο παίκτης έχει φθάσει στην επιτρεπόμενη ηλικία.
- 4. Αντιπαραβολή δεδομένων με βάσεις δεδομένων - αυτόματη επαλήθευση μέσω συστημάτων επαλήθευσης.
- 5. Επιβεβαίωση βίντεο (σε ορισμένες χώρες) - κλήση ή φωτογραφία με έγγραφο στο χέρι.
3. Κατά την κατοχή του KYC
Κατά την πρώτη απόσυρση.
Με την επίτευξη ορισμένων ποσών καταθέσεων ή κερδών.
Σε περίπτωση εικαζόμενης παραβίασης κανόνων ή δόλιων ενεργειών.
Αμέσως μετά την καταχώριση (σε ορισμένες δικαιοδοσίες, για παράδειγμα, στο Ηνωμένο Βασίλειο).
4. Πώς η άδεια ρυθμίζει την επικύρωση
Η ρυθμιστική αρχή καταρτίζει ελάχιστο κατάλογο εγγράφων και διαδικασία επαλήθευσης.
Ο φορέας εκμετάλλευσης υποχρεούται να αποθηκεύει αντίγραφα εγγράφων σε κρυπτογραφημένη μορφή.
Η άρνηση διεξαγωγής KYC αποτελεί τη βάση για την παρεμπόδιση ενός λογαριασμού και την αδυναμία απόκτησης άδειας.
5. Τι δίνει στον παίκτη
Διασφάλιση ότι παίζει σε μια νομική πλατφόρμα, όπου αποκλείεται η συμμετοχή ανηλίκων.
Προστασία από κλοπή ταυτότητας και πληροφορίες πληρωμής.
Δυνατότητα αποκατάστασης του λογαριασμού σας σε περίπτωση απώλειας πρόσβασης.
6. Αποτέλεσμα
Ο έλεγχος της ηλικίας και της ταυτότητας σε ένα εξουσιοδοτημένο διαδικτυακό καζίνο δεν αποτελεί τυπική διαδικασία, αλλά υποχρεωτικό στοιχείο ασφάλειας. Προστατεύει την αγορά από παράνομες ενέργειες, εξασφαλίζει δίκαιο παιχνίδι και διασφαλίζει ότι ο φορέας εκμετάλλευσης συμμορφώνεται με τις απαιτήσεις της ρυθμιστικής αρχής. Οι παίκτες θα πρέπει να αντιμετωπίζουν αυτή τη διαδικασία ως φυσιολογικό μέρος των ασφαλών τυχερών παιχνιδιών.
