Hesabın yoxlanılması (KYC): necə və nə vaxt tələb olunur
Hesabınızın yoxlanılması və ya KYC (Know Your Customer) proseduru hər hansı bir lisenziyalı onlayn kazinonun məcburi elementidir. Bu, operatora oyunçunun kimliyini, yaşını və vəsait mənbəyini təsdiqləməyə imkan verir, bu da bazarı fırıldaqçılıqdan, oyunçuları isə qanunsuz hərəkətlərdən qoruyur.
1. Yoxlama məqsədləri
1. Yaşın təsdiqi - yetkinlik yaşına çatmayanların iştirakının istisna edilməsi.
2. Şəxsiyyətin yoxlanılması - başqalarının məlumatları altında qeydiyyatdan keçməyin qarşısının alınması.
3. AML/CFT-yə riayət edilməsi - çirkli pulların yuyulmasının və qanunsuz fəaliyyətlərin maliyyələşdirilməsinin qarşısının alınması.
4. Bonus siyasətinə riayət - multiakkaunt və sui-istifadədən qorunma.
5. Ödənişlərin təhlükəsizliyi - oyunçunun vəsaitlərinin üçüncü tərəflər tərəfindən geri çəkilməsindən qorunması.
2. KYC tələb olunduqda
Vəsaitin ilk çıxarılması zamanı.
Müəyyən depozit və ya qazanc limitlərini aşdıqda.
Qeydiyyat zamanı (sərt tənzimləmə ilə yurisdiksiyalarda, məsələn, Böyük Britaniyada).
Saxtakarlıq və ya qaydaların pozulması şübhəsi ilə.
Seçmə yoxlama çərçivəsində tənzimləyicinin tələbi ilə.
3. KYC keçid mərhələləri
1. Sənəd sorğusu:
4. Əlavə yoxlama formaları
Video təsdiqləmə - əlində sənəd olan foto və ya video.
Pasportlu selfie - sənədlərin oyunçuya aid olduğunu təsdiqləyir.
IP və cihazın yoxlanılması - şübhəli fəaliyyəti müəyyən etmək üçün.
5. KYC prosedurunda lisenziyanın rolu
Tənzimləyici sənədlərin minimum siyahısını və məlumatların saxlanması standartlarını müəyyən edir.
Operator ödənişlərə qədər yoxlamanı başa çatdırmağa borcludur.
Tələblərə əməl edilməməsi cərimələrlə və lisenziyanın ləğvi ilə hədələyir.
6. Oyunçu nə alır
Hesaba icazəsiz daxil olmaqdan qorunmaq.
Yalnız öz adınıza və rekvizitlərinizə görə qazanc əldə etməyə zəmanət.
Mübahisəli hallarda casino hərəkətlərinə etiraz etmək imkanı.
7. Yekun
Lisenziyalı onlayn kazinoda hesabın yoxlanılması sadəcə bir rəsmiləşdirmə deyil, oyunçuları qorumaq və qanunsuz hərəkətlərin qarşısını almaq üçün vacib bir mexanizmdir. KYC proseduru əksər yurisdiksiyalarda məcburidir və qanuni operatorun əsas iş şərtlərindən biridir.
1. Yoxlama məqsədləri
1. Yaşın təsdiqi - yetkinlik yaşına çatmayanların iştirakının istisna edilməsi.
2. Şəxsiyyətin yoxlanılması - başqalarının məlumatları altında qeydiyyatdan keçməyin qarşısının alınması.
3. AML/CFT-yə riayət edilməsi - çirkli pulların yuyulmasının və qanunsuz fəaliyyətlərin maliyyələşdirilməsinin qarşısının alınması.
4. Bonus siyasətinə riayət - multiakkaunt və sui-istifadədən qorunma.
5. Ödənişlərin təhlükəsizliyi - oyunçunun vəsaitlərinin üçüncü tərəflər tərəfindən geri çəkilməsindən qorunması.
2. KYC tələb olunduqda
Vəsaitin ilk çıxarılması zamanı.
Müəyyən depozit və ya qazanc limitlərini aşdıqda.
Qeydiyyat zamanı (sərt tənzimləmə ilə yurisdiksiyalarda, məsələn, Böyük Britaniyada).
Saxtakarlıq və ya qaydaların pozulması şübhəsi ilə.
Seçmə yoxlama çərçivəsində tənzimləyicinin tələbi ilə.
3. KYC keçid mərhələləri
1. Sənəd sorğusu:
- pasport, ID kartı, sürücülük vəsiqəsi və ya pasport;
- ünvanın təsdiqlənməsi (kommunal xidmətlər üçün hesab, bank hesabatı, icarə müqaviləsi);
- ödəniş metodunun təsdiqi (kart, hesab və ya elektron pul kisəsinin skrinşotu).
- 2. Təhlükəsiz kanal vasitəsilə göndərmə - şəxsi casino hesabı və ya şifrəli poçt.
- 3. Məlumatların yoxlanılması - məlumatların avtomatik və əl ilə yoxlanılması.
- 4. Təsdiq - uğurlu yoxlama ilə hesab tam aktivləşdirilmiş status alır və çıxarılma məhdudiyyətləri aradan qaldırılır.
4. Əlavə yoxlama formaları
Video təsdiqləmə - əlində sənəd olan foto və ya video.
Pasportlu selfie - sənədlərin oyunçuya aid olduğunu təsdiqləyir.
IP və cihazın yoxlanılması - şübhəli fəaliyyəti müəyyən etmək üçün.
5. KYC prosedurunda lisenziyanın rolu
Tənzimləyici sənədlərin minimum siyahısını və məlumatların saxlanması standartlarını müəyyən edir.
Operator ödənişlərə qədər yoxlamanı başa çatdırmağa borcludur.
Tələblərə əməl edilməməsi cərimələrlə və lisenziyanın ləğvi ilə hədələyir.
6. Oyunçu nə alır
Hesaba icazəsiz daxil olmaqdan qorunmaq.
Yalnız öz adınıza və rekvizitlərinizə görə qazanc əldə etməyə zəmanət.
Mübahisəli hallarda casino hərəkətlərinə etiraz etmək imkanı.
7. Yekun
Lisenziyalı onlayn kazinoda hesabın yoxlanılması sadəcə bir rəsmiləşdirmə deyil, oyunçuları qorumaq və qanunsuz hərəkətlərin qarşısını almaq üçün vacib bir mexanizmdir. KYC proseduru əksər yurisdiksiyalarda məcburidir və qanuni operatorun əsas iş şərtlərindən biridir.
